Инвестирование что нужно знать


Инвестирование что нужно знать

Что нужно знать об инвестировании?

Инвестирование что нужно знать

Специалисты Райффайзенбанк рассказывают, как грамотно инвестировать личные средства.

28 января 2015, 16:53

С чего начать?

Освоив умение накапливать денежные средства, необходимо определиться с набором инструментов для их эффективного вложения.

Базовое правило, которое заложено с основу любого инвестиционного предложения — чем ниже риск, тем ниже доходность и наоборот, чем выше риск, тем выше доходность. Это означает, что гарантированная доходность не может быть высокой, а потенциально высокая доходность не бывает гарантированной.

Чтобы решить, какой из множества инструментов подходит вам, нужно составить список основных целей, достижение которых является для вас обязательным. Большинство из нас сталкиваются с решением квартирного вопроса, хотят позаботиться об образовании детей и достойной жизни в пенсионном возрасте. Помимо глобальных потребностей у нас есть желание путешествовать, пользоваться современной техникой и т.д.

Распределите свои личные и семейные цели с точки зрения их горизонта.

    «Короткие» деньги, которые понадобятся вам в течение полутора-двух лет, следует разместить в консервативные инструменты. «Длинные» деньги, которые не потребуются вам в течение 2-3 лет и более, имеет смысл вкладывать в инструменты с нефиксированной доходностью, которая в долгосрочной перспективе, как правило, значительно выше инфляции.

Какой способ инвестирования выбрать?

В любой из доступных частному инвестору инструментов можно инвестировать двумя принципиально разными способами: самостоятельно или с помощью профессиональных услуг.

Самостоятельное инвестирование подходит вам, если:

    Вы разбираетесь в рыночной конъюнктуре и особенностях активов, в которые собираетесь инвестировать. Вы хотите самостоятельно отбирать активы для формирования портфеля и принимать все решения относительно его структуры в тот или иной момент времени. У вас есть желание осваивать и использовать различные приложения для осуществления сделок. Вы готовы уделять этому процессу значительную часть своего времени.
<
p>Если вы отвечаете «нет» хотя бы на один из предыдущих пунктов, имеет смысл доверить свои средства профессионалам, которые будут совершать за вас операции на фондовом рынке. Эта услуга называется «доверительное управление».

Различают два основных вида доверительного управления:

    Индивидуальное доверительное управление подходит вам, если вы готовы инвестировать крупную сумму денег — от нескольких миллионов рублей. При индивидуальном доверительном управлении портфельный менеджер управляет вашим портфелем инвестиций в соответствии с индивидуально подобранной для вас стратегией. Коллективное доверительное управление — самый популярный вид инвестирования для частных лиц. При коллективном управлении средства всех клиентов объединяются в один портфель, и управляющая компания управляет общим фондом сбережений. Каждый инвестор имеет в таком фонде долю (определенное количество паев). Отсюда название фонда — Паевой Инвестиционный Фонд (ПИФ).

Инвестирование в ПИФы

Главное отличие ПИФов от индивидуального доверительного управления — это доступность и простота инвестирования. Начать инвестировать в ПИФы можно с суммы в несколько тысяч рублей. ПИФы созданы для обычных людей со средним доходом и не обладающих специальными знаниями фондового рынка.

Инвестируя свои средства в фонд, вы приобретаете паи. Когда стоимость паев вырастает, паи можно продать (на языке профессионалов продажа паев называется погашением). Разница между ценой покупки паев и продажи составит ваш доход.

Так как ваш доход в ПИФах напрямую зависит от стоимости паев, важно понимать паи каких фондов эффективно иметь в вашем портфеле.

На выбор фонда напрямую влияет стратегия инвестирования. Стратегия фонда отвечает на вопросы куда, как и в каких пропорциях будут вложены деньги пайщиков.

Различают три основных стратегии:

    Консервативная — минимальный риск с невысоким, но более стабильным доходом. Сбалансированная — сбалансированный риск при среднем доходе. Агрессивная — высокий риск с возможностью получить максимальный доход. Фонды акций могут принести потенциально более высокий доход, что сопряжено с повышенным риском. Поэтому новичкам рекомендуются фонды смешанных инвестиций.

Кому доверить сбережения?

При выборе Управляющей компании стоит оценить следующие параметры:

    Доля рынка — высокая доля свидетельствует об опыте управления активами, его успешности и доверии клиентов. Количество фондов и стратегий — оптимальная линейка фондов должна включать фонды, портфели которых учитывают динамику различных активов (акции, облигации, депозиты, товары), регионов и валют. Удобство — возможность решения всех финансовых вопросов в одном месте существенно сэкономит ваше время.

Как инвестировать правильно?

Для того, чтобы процесс инвестирования был не только увлекательным, но и эффективным, необходимо соблюдать четкие правила:

    Инвестировать свободные денежные средства

На инвестиции должны направляться только те средства, которыми вы не планируете воспользоваться в течение определенного промежутка времени.

Так, средства, которые вам понадобятся через полгода на отпуск не стоит инвестировать в рынок акций.

Если же вы приняли решение инвестировать в потенциально более доходные инструменты, необходимо следовать правилу «длинных» денег и дать им «работать» в течение нескольких лет.

    Инвестировать в соответствии со своим риск профилем

Соотношение защитной и доходной частей вашего портфеля — первый этап формирования инвестиционного портфеля. Именно оно в конечном итоге определит его динамику.

Помимо ваших целей и их горизонта на это соотношение влияет ваш инвестиционный темперамент.

Если вы эмоционально воспринимаете возможные колебания рынка акций в пределах 20%, то доля консервативных инструментов в вашем портфеле должна составлять не менее 75-80%.

    Инвестировать в различные активы

Инвестиционный портфель, особенно в его доходной, активной части, должен быть диверсифицированным, то есть включать в себя разные инструменты.

Это позволит нивелировать колебания отдельных активов и сбалансировать портфель с точки зрения возможных рисков.

    Инвестировать регулярно

Чтобы желаемые цели были достигнуты, инвестирование должно быть регулярным и производиться в соответствии с выбранной стратегией.

Инвестирование в периоды снижения стоимости актива являются особенно удачной инвестицией, так как при этом уменьшается средняя цена приобретения, что увеличивает потенциальную доходность портфеля.

Например, первоначально вы приобрели паи фонда по цене 16 000 рублей за штуку, а к текущему моменту они снизились до 15 000 рублей за штуку. Купив такое же количество акций по новой цене, вы снизите среднюю цену покупки до 15 500 рублей. Это означает, что ваши инвестиции начнут приносить доход уже тогда, когда цена «перешагнет» отметку в 15 500 рублей — ниже, чем цена первой покупки.

Что должен знать начинающий инвестор

Инвестирование что нужно знать

Любой человек или организация, решившие вложить свой капитал с целью получения прибыли называются инвесторами. Для таких лиц существуют определённые нормы поведения обязательные для любой области инвестиционной деятельности будь то рынок ценных бумаг, страховых взносов, паевых инвестиционных фондов, недвижимости, банковских вкладов и ещё множество других ниш для инвестирования.

Следовательно, прежде чем начать вкладывать свой капитал надо узнать обязательные правила для новичка в инвестировании:

  1. Прежде чем начинать свою деятельность надо тщательно изучить все возможные способы и варианты инвестирования, обязательно выучить специфические понятия и слова принятые в данной области. Прислушивайтесь к мнению профессионалов, которое вы свободно можете узнать в интернете на специальных форумах, но не доверяйте им безоговорочно, так как своими советами они могут преследовать корыстные цели. А самое главное не вкладывайте свои финансы в проект в котором совсем не разбираетесь.
  2. Никогда не вкладывайте весь свой капитал. Существует риск потери всех инвестированных вами средств, так что надо всегда оставлять часть финансов для нормального проживания своей семьи и всевозможных непредвиденных обстоятельств. Распределение инвестиций называется формированием инвестиционного портфеля .
  3. Надо ясно представлять возможные доходы и степень риска потери своего вклада. Во всех инвестиционных проектах существует определённая доля риска и чем выше предлагаемый вам доход, тем выше возможность всё потерять. Однако если никуда не вкладывать свои финансы их можно лишиться в результате инфляции. Поэтому не бойтесь заниматься инвестициями, бойтесь бездействия. Если вы планируете Инвестировать деньги в Интернет-проекты или просто зарабатывать деньги в Интернете, то вы должны знать степень риска у этого вида заработка или инвестирования. Если вы будете инвестировать средства в какой-либо Интернет-проект, то крайне важно позаботиться о безопасности вашего проекта. Помимо защиты сайта от взлома, вам еще нужна защита от любых ddos атак. чтобы конкуренты не смогли «положить» ваш сайт. На самом деле ddos атака это довольно распространенная практика, так что если ваш проект затмит своей популярностью сайт конкурента — вам могут попробовать ddos-ить.
  4. Начинающему инвестору не следует пользоваться чужими деньгами. Конечно существует соблазн большой наживы, взял кредит купил акции перспективного предприятия дождался их повышения и продал. Однако для проведения подобных операций надо быть настоящим профессионалом в этом деле, иначе можно потерять чужие деньги, которые всё равно придётся возвращать. Особенно остерегайтесь организовывать бизнес под залог своей единственной жилплощади с малознакомыми личностями, так как в этом случае вы скорее всего останетесь ни с чем.
  5. Остерегайтесь попадать под чужое влияние. К вам может обратится человек с выгодным предложением о вложении ваших финансовых средств под высокий процент прибыли. Прежде чем соглашаться на подобную сделку надо обязательно разузнать все её нюансы и обстоятельства. И помните даже профессионал с многолетним стажем инвестирования может допустить роковую ошибку.
В данном правиле может существовать только одно исключение — это рекомендация брокера, который заслужил к себе доверие
  • При инвестировании надо чётко знать куда, зачем и под какой процент прибыли вы вкладываете свой капитал. Потом что для каждого вида инвестиций есть свои показатели доходности и риска, которые вы должны знать. К примеру, вы решили положить деньги в банк под проценты. Для этого надо обязательно узнать будет ли застрахован ваш вклад, сможете ли вы пополнить его, будет ли вам предоставлена возможность досрочного изъятия денежных средств и конечно же какой процент прибыли вы получите. Если ваши вопросы раздражают сотрудников банка или брокерской компании, то велика вероятность потери вложенных финансов.Для лучшего понимания рынка инвестирования следует читать специальную литературу, заниматься его анализированием и не стесняться спрашивать не понятные для вас вещи. Это поможет вам принять верное решение при инвестировании своего капитала
  • Никогда не торопитесь вложить свой капитал в первое подвернувшиеся дело, лучше не много подождать и разузнать все обстоятельства и возможности тогда вам с большей вероятностью будет гарантирован успех
  • Создайте собственную стратегию инвестиции своего капитала. Прежде чем начнёте действовать примите для себя чёткое решение, что бы вам хотелось сделать со своими финансами. Способны ли вы пойти на рискованную сделку, чтобы сорвать большой куш или вы не хотите рисковать, а всего лишь спасти свой капитал от инфляции, получая маленький, но стабильный доход.
  • Рынок современных инвестиций предлагает большое количество различных возможностей приумножения своего капитала, однако прежде чем сделать своё первое вложение надо ознакомится с его правилами и строго следовать им.

    Любой инвестор должен знать как формируется инвестиционный портфель, предлагаю посмотреть видео на эту тему.

    Что нужно знать о важности инвестирования

    Многие люди все еще не осознают всю важность, которую имеет инвестирование для будущего. Мы сейчас не будем говорить о тех, кому больше шестидесяти. Им, вне всякого сомнения, довольно сложность представить себе, что же будет через двадцать или же тридцать лет. Хотя и для них далеко не все еще потеряно. Мы поговорим о тех, кому меньше пятидесяти, о тех людях, которые молоды и не имеют семьи.

    Скорей всего у каждого есть какая-либо мечта, которая сбудется при наличии определенной денежной суммы. Это может быть путешествие в экзотическую страну, приобретение автомобиля, квартиры или же дома. В конце концов, — покупка норковой шубы.

    Может быть мечта и не зависеть от денег, однако в этой статье мы будем говорить именно о тех, которые требуют определенных капиталовложений. Чтобы осуществить ее, нужно двигаться в ее направлении. А вот способов может быть сколько угодно. Но, пожалуй, наиболее верным способом является инвестирование.

    Что такое Инвестирование?

    Что же это такое? Инвестирование представляет собой длительный процесс накопления финансовых средств и создание активов, которые уже в процессе самого накопления приносят определенную прибыль.

    Инвестирование можно начинать также, не имея какую-либо мечту. Можно, например, просто захотеть разбогатеть. Или же не хотеть всю жизнь на кого-то работать, чтобы потом еле сводить концы с концами. Можно также желать получать в старости не только государственную пенсию, но и определенную денежную прибавку. Если вы мечтаете хоть об одном из того, что было написано выше, то вам нужно начинать инвестировать.

    Как начать Инвестировать?

    Теперь, поговорим о том, что же потребуется для того, чтобы начать процесс инвестирования. Первое, что нужно, — это деньги, и, конечно же, желание. Допустим, желание есть, а вот финансов нет. Что же делать? Стоит отметить, что начальный процесс инвестирования не требует какой-либо значительной суммы. Для начала вполне хватит и трех тысяч рублей. Если вы читаете эту статью, то, наверняка, у вас есть персональный компьютер и, соответственно, три тысячи рублей.

    В итоге мы пришли к тому, что основой для всего является именно желание. Будет желание, — будут и деньги. А никак не наоборот.

    И конечно же, еще потребуется обладать определенными знаниями о процессе инвестирования, а также об инструментах, которые в этом процессе принято использовать. Очень важным моментом также является психология инвестора. Ведь без нее вряд ли удастся стать успешным инвестором.

    InvestManual

    Что нужно знать для принятия решений инвестирования

    Сегодня не найдется инвестора, у которого все его вложения были бы удачны. Однако это нормально. Удачливого, хорошего инвестора отличает не отсутствие его ошибок, а достигнутый положительный результат. Но многих ошибок можно избежать. Помогает в этом, накопленные историей знания о финансовом рынке, управлении личными финансами.

    Итак, если Вы серьезно взялись за инвестиции, Вам придется столкнуться с проблемой выбора инвестиционных инструментов. Успех в этом деле зависит от понимания последствий выбора каждого из них. Оценить последствия помогут четыре характеристики инвестиционных инструментов:

    Риски

    Риск - это размер денег, которые вы можете потерять через определенное время в будущем, в случае возникновения неблагоприятных событий.

    Подпись к картинке с рисками

    Риски есть устранимые ( специфические ) и неустранимые ( системные ). Не устранимые риски – это неконтролируемые макрориски, например, наводнения, падение метеорита и прочие подобные. Устранимые риски это то, что зачастую пренебрегается, и губит неопытных инвесторов. Устранимых рисков много, например, потери, связанные с обесценением ценных бумаг, выпущенных компанией, ставшей банкротом, или обесценение вкладов в евро, вследствие падения обменного курса этой валюты.

    Как можно устранить специфические риски?

    Стратегически, есть два пути: выбор инструментов, которые подвергаются специфическим рискам в очень малой степени, а второй путь – диверсификация. оптимизация инвестиционного портфеля. Как известно, ярким последователем первого варианта является миллиардер Уорен Баффет, сделавший на инвестициях все свое состояние. Он подбирал ценные бумаги, так называемых « потребительских монополий ». Потребительские монополии – это, как единственный мост, разделяющий две половины города, на котором взимается плата за проход. У людей нет выбора – пользоваться им или нет, поэтому считается, что компании, потребительские монополии очень надежны, и их ценные бумаги тоже.

    Диверсификация предполагает инвестирование во множество «хороших» инструментов, чтобы снизить потери, в случае, если некоторые из них принесут убыток.

    Оптимизация предполагает включение в портфель инструментов, которые противоположно зависят друг от друга при разных событиях. Возьмем, например, акции нефтяной и авиакомпании. При росте цен на нефть, выгоду получает нефтяная, а дополнительные издержки – авиакомпания, ведь самолеты летают на керосине, производимом из нефти. Однако верно и обратное, при падении цен на нефть, поэтому портфель из акций обоих компаний не зависит от цен на нефть.

    Поскольку всех факторов ( цены на нефть, обменные курсы ) предусмотреть невозможно, на практике применяют различные математические методы оптимизации портфеля. Эти модели автоматически улавливают взаимные зависимости между разными инструментами на основании исторического движения их цен. Наиболее известные из них – модели Марковица и Шарпа. Большинство управляющих компаний в мире используют эти модели для формирования оптимальных портфелей ПИФов.

    Доходность

    Доходность – это количество денег, которые принесут Вам инвестиции сверх затраченных денег. Как правило, доходность тесно связана с риском, ликвидностью, срочностью. На эффективном рынке: чем выше риск, ниже ликвидность и выше срок, тем больше доходность. Хотя эффективный рынок – это идеальный случай, и зачастую встречаются высокодоходные, низкорисковые инструменты, и наоборот. Очень интересно, как образуется доход при инвестировании. Многие люди полагают, что получение финансового дохода – это «неестественно», и связано с обманом или грабежом. На самом деле, финансовый доход – это плата за труд. Да именно за труд!

    Когда человек отказывается от текущего потребления, чтобы инвестировать, он прилагает над собой усилия. За эти усилия заемщик и платит процент. Если к тому же Вы подвергаетесь повышенному риску невозврата кредита, то плата за это (процент) должна быть выше.

    Образно говоря, доходность инструмента – это пряник, за который нужно платить риском, ликвидностью, и сроком его удержания. При выборе инструментов, обратите внимание на то, чем вы готовы платить за доход? В частности, при выборе ПИФа, зачастую закрытые ПИФы менее рискованны, чем открытые ПИФы, но Закрытые приносят больший доход. В этом случае доход является платой за отсутствие ликвидности.

    Ликвидность

    Ликвидность – возможность продать (ликвидировать) какую-либо вещь по рыночной цене. Чем быстрее можно получить за вещь ее полную цену, тем более ликвидной она является. Наивысшей степенью ликвидности обладают денежные средства. Обменивая денежные средства, например, на облигацию, вы отчасти теряете ликвидность. Хотя облигацию тоже можно продать, но скорее всего, вы можете потерять какой-то процент, время, и заплатите комиссионные брокеру. В этих потерях и измеряется ликвидность.

    Примеров малоликвидных инструментов много: земля, загородный дом, акции третьего эшелона, доли в ООО, предметы искусства, драгоценные камни. Ликвидными являются стандартизированные инструменты: например, фьючерсы, акции, облигации, паи фондов.

    Следует понимать, что менее ликвидные объекты, как правило, сложно быстро продать без скидки к рыночной цене. Поэтому в случае быстро развивающегося кризиса, от неликвидного объекта невозможно избавиться. Однако обратная сторона неликвидности – премия за неликвидность. Откуда она возникает? Представьте, что Вам нужно продать квартиру, и уехать в другую страну. Практически наверняка вы не найдете того, кто сегодня за Вашу квартиру выложит рыночную цену. Зато тот, кто приобретет квартиру с существенной скидкой, сможет её продать месяца за два, но уже существенно дороже, по рыночной цене.

    Именно поэтому, как отмечалось выше, закрытые ПИФы, оперируя с неликвидными объектами только за счет этого, могут зарабатывать больше открытых.

    Срочность

    Срочность – срок, на который осуществляются инвестиции.

    Вообще купить, продать можно любой инструмент в любое время. Если от ликвидности будет зависеть, сколько вы потеряете по отношению к рыночной цене, то, что зависит от срока владения инструментом?

    От срока владения инструментом зависит риск. Общее правило такое: риск снижается при увеличении срока инвестирования!

    Почему именно такая зависимость?

    Это правило выработано статистикой и опытом. В историях фондовых рынков многих стран примерно каждые 4 года случается спад. Если выбрать неудачное время для вхождения инвестиций, ваш капитал может обесцениться быстро. Но если взять отрезок в пять лет, то рынок акций закрывается в плюсе. Следовательно, когда бы вы не инвестировали, если срок более 5 лет, очень велика вероятность, что вы получите прибыль.

    В то же время, по государственным краткосрочным облигациям можно планировать, что выход в прибыль произойдет за 1-2 квартала.

    Оптимальный набор объектов, в которые Вам будет интересно инвестировать, зависит только от Ваших целей, возможностей и психологии.

    В зависимости от срока, позволяющего более-менее снизить риски инвестирования, обычно предлагаются следующие варианты инвестирования:

    • кто думает вкладывать на короткий срок ( до 1 года ), следует выбирать фонды/портфели с наименьшим риском. Стоит рассмотреть паевые фонды. Эти фонды вкладывают не менее половины своих средств в надежные инструменты – банковские вклады, государственные, а также корпоративные облигации. Но нужно понимать, что доходность таких вложений в фонды облигаций чуть превышает обычный банковский депозит.
    • для среднесрочных инвесторов ( 1-5 лет ) оптимальной является стратегия инвестирования в фонды недвижимости, земельные, смешанные. За последние пять лет, их доходность была в среднем на 20-40% выше облигационных фондов. Однако это был очень хороший результат, который в будущем может не повториться.
    • для долгосрочных инвесторов ( со сроком более 5 лет ), предпочтительными являются самые рискованные, но и самые доходные способы – инвестиции в фонды акций, венчурные инвестиции.

    Правила инвестирования – это нужно знать каждому

    Поговорим с Вами о правилах инвестирования. которые должны знать все. Если Вы собираетесь или только думаете о заработке в интернете с помощью инвестирования средств, то нужно знать главные правила или как некоторые еще называют, золотые правила инвестирования. Ведь без основных правил будет трудно выйти на стабильный и постоянный доход, к которому мы будем стремиться. Рассмотрим основные правила инвестирования, которые я посчитал основными.

    Основные правила инвестирования

    1. Соберите инвестиционный портфель.

    Это портфель, в котором Вы распределите свой капитал для уменьшения рисков и получение максимальной прибыли. Не забывайте также о диверсификации своих средств. Подберите для начала два три проекта, а потом уже будете увеличивать свой инвестиционный портфель. Выбор инвестиционного портфеля очень важен.

    Для начала рекомендовал бы  прочитать обзор таких компаний как  Пантеон финанс  и Форекс тренд .

    2. Не вкладывайте все деньги сразу.

    Самое главное правило на форекс и на инвестиционном рынке – это не вкладывать все деньги, которые Вы долгое время откладывали на что-то. Ведь риски всегда есть и деньги можно потерять. Выделите определенную сумму денег для инвестиций, которые не сыграют большую роль при их потери, полной или частичной.

    3. Фиксируйте прибыль.

    Все заработанные деньги на инвестициях выводите сразу, когда это Вам разрешат, каждая инвестиция вкладывается на определенный срок. Помните, что сначала нужно вернуть вложенные деньги на 100%, а потом только зарабатывать для себя.

    4. Помните о рисках.

    Ни когда не забывайте о рисках и не гонитесь в самом начале за большой прибылью, ведь где большая прибыль там большие риски, а мы ведь только начинаем инвестировать и нам нужно вернуть вложенные деньги, а потом уже зарабатывать. Не забывайте о рисках инвестиционного портфеля.

    Минимальные риски Вам предлагает Пантеон финанс  и Форекс тренд .

    5. Не спишите тратить прибыль с инвестиций.

    Старайтесь хотя бы часть прибыли на инвестициях вкладывать в новые проекты или в проверенные другими людьми. Ведь чем больше будет ваш инвестиционный портфель, тем быстрее заработаете больше денег.

    6. Помните, что гарантий 100% никто Вам не даст.

    Запомните сразу, что какие гарантии постоянного заработка Вам не обещали в том или ином проекте их нет. Когда ищете новый проект для своего инвестиционного портфеля старайтесь уделять отзывам и выводили ли от туда прибыль.

    Оставайтесь с нами, мы Вам покажем лучшие проекты и проверим их на себе. Всегда обновляете свой инвестиционный портфель, но не спишите, а всегда обдумывайте свои действия.

    Будем больше удалять вниманием группам куда лучше вложить деньги .

    Источники:
    nsk.dk.ru, anokalintik.ru, proinvest2.ru, investmanual.ru, invest-4.ru

    Следующие статьи


    Комментариев пока нет!
    Ваше имя *
    Ваш Email *

    Сумма цифр справа: код подтверждения


    На цій сторінці ви можете дізнатися де скачати або прочитати готовий типовий бізнес-план служби таксі. Одним з найпопулярніших видів ... Читати ще

    Існує думка, що виміряти результат від проведення PR-кампанії практично неможливо.Це не зовсім вірне твердження, так як певні методи ... Читати ще

    Апеляційний суд Черкаської області 27 травня, підтвердив винність мера Кам'янки у скоєнні корупційного правопорушення.Про це йдеться в повідомленні ... Читати ще

    Олег Дерипаска - російський мільярдер. «... Проблема в тому, що у країни немає спільної справи, в тому числі ... Читати ще

    Популярні статті

    Нові статі

    Высокий процент по вкладам

    "Контракты UA": Все выше, и выше, и выше: почему банки взвинтили ставки по гривневым депозитамНаибольший доход, ... Далее

    Высокие проценты по вкладам москва

    У читателя может возникнуть вопрос: «Если я делаю вклад в банке, официально оформляю его всеми необходимыми документами, то какие могут ... Далее

    Высокие вклады в рублях

    * Консультации каждому рефералуСоветы и рекомендации по увеличению доходовКак не потерять деньгиСупер- Вклад - высокие ставки. Успей оформить. Звезда среди депозитов.Вклады в ... Далее

    Высокие проценты по вкладам 2015

    Высокие Проценты По Вкладам 2015Нашу группу находят по словам:О психологии легко - Как заработать на идее. Мыслим 31 окт 2007 И тогда ему ... Далее