Инвестирование в драгметаллы


Инвестирование в драгметаллы

Инвестирование в драгоценные металлы

Сегодня на очереди, очередная интересная статья, о том где можно вложить деньги лучше уже сегодня.

Вступление

Драгоценные металлы – это не только платина, но и золото, серебро и палладий. На сегодняшний день существует четыре самых распространенных вида инвестиций в драгоценные металлы. Часть из них считают консервативными, остальные дают возможность инвесторам регулярно принимать участие в игре на разнице курсов.

Количество денег для вхождения на рынок драгоценных металлов по сравнению с другими объектами инвестирования нужны совсем небольшие.

Инвестирование в золото

Значимость золота, как надежнейшего защитника капитала от нестабильных ситуаций на рынке, очень преувеличена. Лишь за сентябрь 2011 года, металл утратил около 20% стоимости (до $1921 за унцию). Эта динамика подошла бы спекулятивным инструментам. В период кризиса, инвесторы, как и раньше, выкупают только доллары, а волатильность золота почти такая же, как и в ценных бумагах.

Основной риск при вложении инвестиций в золото – это дальнейшее ухудшение ситуации ликвидности. Не стоит обращать свое внимание на основные страхи, которые, как обычно, играют основную роль в образовании цен драгоценных металлов, так как здесь не удастся золоту избежать понижения в цене.

Подведя итоги можно сказать, что инвестировать нужно в золото. А если же Вы еще этого не сделали, то непременно делайте, еще то время есть. Ну а если вы сторонник спекулятивных инвестиций и не хотите верить в конец финансового света, обратите внимание свое на фьючерсы и ETF (GLD US).

Если же Вы инвестор с опытом, и уже начинаете копать себе финансовое укрытие – осуществляйте диверсификацию риска и приобретайте драгоценный металл. Не нужно только принимать золото за панацею, так как его котировки могут моментально обвалиться, как и в ситуации с любым другим объектом.

Инвестирование в серебро

Будучи драгметаллом, серебро является также деньгами. И по мере падения доллара, серебро и золото рассматриваются, как страховка от потери ценности.

Так как огромное количество людей понимает, что их деньги – это мусор, что недвижимость стала азартной игрой и что фондовый рынок очень нестабильный, серебро станет надежной опорой.

В данный момент, цена серебра приблизительно составляет $13 за унцию. Если же серебро такими темпами будет применяться в промышленности и придет кризис денежной системы, ни кому не известно, на сколько может вырасти эта цена?

В период 1979-ого и 1980-ого года унция серебра составляла $48. Если перевести на курс нынешнего доллара, унция серебра составила $80.

Инвестирование в платину

Если же у вас есть собственные денежные средства и думали об инвестировании либо же, о диверсификации личного инвестиционного портфеля, то нужно сосредоточить внимание инвестирование в платину. На данный момент этот драгметалл является самым дорогим и престижным. Помимо этого, платина – самый перспективный инструмент для вложения денежных средств.

В отличие, к примеру, от серебра, у платины есть огромный статус привлекательности, если расценивать его со стороны драгметаллов. Но, в монетах платина задействована намного меньше, чем серебро либо золото.

В первую очередь, платина – это металл, который много лет назад применялся в ювелирном деле.

В июне месяце 2008 года цена за унцию платины достигла отметки 2080$. Но когда по местному телевидению сделали объявление, что грядет кризис в США, ее стоимость унции снизилась до 1800 $.

Какой процент можно получить в итоге?

За возможность «касаться» к вожделенному металлу придется не экономить на НДС – 18% от суммы затрат. Если же учесть разницу стоимости купли-продажи, то инвестору нужно будет ожидать увеличения цены драгметалла больше, чем на 20%, что происходит нечасто. И хотя слухи об отмене НДС ведутся очень давно, а операции с драгоценными металлами во многих станах не поддаются налогам в таком виде. Т.е. приравниваются инвестирование в драгоценные металлы, непосредственно к ценностям, как к валюте, и говорить о привлекательности слитков инвесторами в виде, в каком они есть, к большому сожалению, не приходится.

Вместо вывода

В данном виде инвестирования, нужно понимать и прогнозировать дальнейшее увеличение цен, на несколько месяцев, а скорее всего несколько лет вперед.

Мы же пока выбираем памм счета. поскольку в них уже есть определенный опыт.

Динамика котировок драгоценных металлов к сведению инвесторов

Покупка ювелирных изделий на Западе считается популярным инструментом вложения средств. Тем не менее, в наше время население развитых государств предпочитает иной способ инвестиций — в драгоценные металлы, которые могут принести более значимый доход.

Инвестирование в драгметаллыСамым распространенным способом вложения свободных финансовых ресурсов является приобретение золотых слитков. Различные страны имеют свои законодательные нормы, которые регулируют этот рынок.

К примеру, в США реализацией монет из драгоценного металла и слитков занимаются т.н. «золотые» дилеры, специализирующиеся на этом виде деятельности.

Участниками рынка являются крупные банки и брокерские конторы. Для инвестора доступны золотые слитки разных размеров, варьирующиеся от грамма до 2 килограмм.

Покупатель может воспользоваться различными методами покупки металла, а также его хранения.

Но такой вид инвестирования характеризуется и определенными недостатками, главный из которых – регламент крупных банковских учреждений на минимальный объем покупки, составляющий 1000 унций.

Это обстоятельство часто делает рынок драгоценных металлов недоступным для частных инвесторов.

В качестве альтернативы многие выбирают инвестиционные монеты, также называемые слитковыми.

Цена таких монет во многом зависит от стоимости золота, использованного при чеканке, а также суммы на оплату затрат по реализации и изготовлению.

Инвестирование в драгметаллыЭта сумма, которая именуется премией, прямо зависит от массы монеты, а также не может превышать 4-7 процента от стоимости золотого содержания.

Такой рынок заполнен инвестиционными монетами различных стран, причем все доступны частным инвесторам. Среди самых популярных — «Великобритания» и «Орлы», «Кленовые листья».

Неоспоримым преимуществом монет выступает стабильность цен и высокая ликвидность, поэтому их можно продать или купить в любое удобное время.

Еще одно преимущество — в ряде стран такие монеты не облагается налогами.

Объектом инвестирования нередко выступают памятные или нумизматические драгоценные монеты, стоимость которых определяют историческая ценность, редкость и качество чеканки.

Такие монеты имеют высокую коллекционную премию.

Вес не является определяющим, хотя и оказывает определенное влияние на цену драгоценного металла.

Соответственно резкое падение стоимости драгоценного металла не повлечет обесценивание коллекционных монет.

Инвестирование в драгметаллыРедкие сертифицированные монеты обращаются на специализированных биржах драгоценных металлов, где торги осуществляются исключительно в электронном виде.

Подобный способ покупки обеспечивает стабильную ликвидность нумизматических монет. Обращаются такие монеты также на открытых аукционах и реализуются непосредственно дилерами.

Грамотно собранная коллекция считается активом, способным гарантированно расти в цене на протяжении долгого времени.

Опционы и фьючерсы популярны среди поставщиков золота, которые хотят минимизировать риски неблагоприятных изменений рыночной конъюнктуры.

Деривативы имеют местом обращения товарные и опционные биржи, а драгметалл в данном случае выступает базовым активом.

Получить доход от скачков цены контракта стремятся и спекулянты, действующие на спот-рынке. Отрицательная сторона фьючерсов и опционов – повышенные риски.

Высокоэффективным способам инвестирования считается также покупка ценных бумаг, которые обеспечиваются золотом.

Инвестирование в драгметаллыТорговлю такими инструментами проводит Лондонская фондовая биржа, а также Всемирный золотой совет, который организован рядом компаний по выработке золота.

Ценная бумага, имеющая золотое подкрепление, дает право на приобретение 1/10 унции (3,12 грамма) золота. Драгметалл непосредственно хранится в Лондоне, и обеспечивает обращающиеся ценные бумаги.

Преимуществами указанного вида инвестирования можно считать отсутствие комиссий на приобретение золота как такового (в некоторых случаях она может составлять 7-8% стоимости металла).

Помимо этого, торговать данными инструментами легко посредством Интернет, заводя счета на сайтах брокерских контор. В связи с этим, данный рынок доступен частному инвестору.

Покупая акции золотодобывающих и горнодобывающих компаний в период повышения цен на металлы, инвесторы получают возможность умножить свои средства.

Такие компании получили листинг на крупнейших биржах.

К примеру, в Нью-Йорке активно торгуются акции австралийской BHP Billiton, американской Newmont Mining, канадской Barrick Gold.

Немаловажно, что инвестирование на фондовом рынке позволяет получить доход не только за счет роста стоимости ценных бумаг, но и в виде выплат дивидендов.

Инвестирование в драгметаллыТем не менее, вложения на рынке ЦБ довольно рискованны. При неожиданном снижении котировок есть вероятность потерять значительную часть вложенных средств.

Лучше всего рассматривать акции как спекулятивный инструмент получения прибыли. При работе на фондовых рынках важно правильно оценивать соотносить риски с размерами потенциально возможной прибыльности.

Необходимо учесть, что скачки котировок зависят как от роста/падения цен на золото, так и от показателей деятельности эмитентов.

Во время роста цен компании часто начинают обновлять основные средства и разрабатывать менее доходные рудники, что едет к падению прибыльности и снижению стоимости акций.

Популярен сегодня и такой вид вложения средств, как открытие т.н. «металлических» счетов.

При открытии счета ответственного хранения, слитки и монеты физически хранятся в банке, но за это инвестор платит небольшую сумму.

Объединенные и обезличенные счета выступают разновидностью депозита. Открыв такой счет, инвестор должен купить определенную часть металла, хранящегося в банке.

При этом сборы и комиссии не взимаются. Кроме того, можно при желании получить золотые монеты или слитки, но в данном случае необходимо заплатить премию и возместить банковские расходы по доставке.

Инвестирование в драгметаллыТранзакции по металлическим счетам во многих случаях производятся через Интернет. Также преимуществом считается отсутствие расходов на хранение.

Но при этом необходимо ответственно выбирать банк – его банкротство приведет к потере средств инвестора.

В России инвестирование в золото происходит теми же способами, что и на Западе: покупка слитков указанной массы, покупка золотых монет, открытие обезличенного банковского счета.

При этом вкладывать в монеты и слитки не совсем выгодно вследствие налогового законодательства, а также из-за наличия торговых надбавок. Стоит отметить также большую разницу между ценой продажи и ценой покупки.

Самый выгодный вариант – металлический счет в российском банке.

Инвестору необходимо при открытии такого счета купить драгоценный металл по курсу, установленному Центральным банком.

Закрывая счет, инвестор «продает» золото банку по рыночной цене. Кроме того, собственник краткосрочного счета может рассчитывать на получение вознаграждения в размере 2-6% годовых.

Таким образом, инвестируя в драгоценные металлы, нужно помнить, что динамика котировок на рынке может характеризоваться периодами кризисов, высокой инфляции.

В такие отрезки времени покупка золота дает возможность защитить свои средства, крупные же инвесторы могут сбалансировать свой портфель.

Инвестирование в драгметаллы, как правило, в целях прироста капитала не используется.

Инструменты инвестиций — о чём этот сайт

gold.investfunds.ru - это новостной ресурс для частного инвестора, в полной мере освещающий возможности инвестирования на рынке драгоценных металлов в России. На сайте представлен каталог банковских продуктов российских банков, предоставляющих инвестору возможность инвестировать в драгоценные металлы: инвестиционные монеты, слитки, обезличенные металлические счета (ОМС). Также в данном разделе можно почитать последние новости, посмотреть прогнозы по золоту и другим драгоценным металлам и котировки акций золотодобывающих компаний.

Традиционно инвестиции в золото являются самыми распространенными вложениями на рынке драгоценных металлов, хотя кроме золота, на российском рынке также есть возможность покупать серебро, платину и палладий. Инвестиции в золото хорошо подходят консервативным инвесторам, поскольку золото считается защитным активом. Дать краткосрочный прогноз по золоту несложно, если опираться на поведение других макроэкономических индикаторов: при оптимистичных ожиданиях идет приток капитала в рисковые активы, например на фондовый рынок, цена золота падает, и наоборот. Долгосрочный же прогноз по золоту предполагает стабильное повышение цен, поскольку драгоценные металлы - ограниченный ресурс, при этом промышленный спрос на другие драгоценные металлы и инвестиционный спрос на золото растет с течением времени.

Инвестирование в драгоценные металлы. Актуальность вложения денег в драгметаллы в 2015 году

Инвестирование в драгметаллы Любые инвестиционные вложения являются изначально рискованными проектами, поскольку невозможно предугадать, будут ли они прибыльными, или напротив, повлекут за собой убытки. Кроме того, некоторые инвестиции, впоследствии, бывает сложнее вновь превратить в деньги – например, чтобы вернуть вложения, сделанные в недвижимость. её нужно продать. То же самое, касается и приобретения драгметаллов – реализовать их можно только в банках, и только если они сохранились в надлежащем виде. Поэтому, делая вложения в драгоценные металлы. следует с особой тщательностью исследовать вопрос об актуальности таких инвестиций. Именно об этом и пойдет речь дальше.

Говоря об инвестировании в драгоценные металлы, прежде всего, следует сказать о разделении понятия «драгметаллы». В обиходе обычных людей, под драгоценными металлами рассматриваются золото, серебро, платина, палладий. При этом, с точки зрения вложения в драгметаллы. драгоценным металлом считается, по сути дела, только золото, а вот вложения в остальные из перечисленных объектов, в большей степени можно отнести к вложениям в промышленность (поскольку именно там, в основном, используются эти металлы). Соответственно и регулировка цен на золото и остальные драгоценные металлы, осуществляется, в общем-то, разными рынками.

Безусловно, драгоценные металлы не могут совсем обесцениться, однако, решив вложить свои капиталы в один из них, следует тщательно ознакомиться с тенденциями, как развития промышленного рынка, так и рынка спроса на золото. На данные рынки оказывают влияние не только общемировые экономические процессы, но и такие факторы, как появление новых технологий, изменения законов стран, промышленных стандартов и требований и т.д. В последнее время, рынок спроса на золото остается приблизительно постоянным (он немного возрос в последние годы), а рынок спроса на прочие драгметаллы колеблется, но говорить о тенденциях к резкому повышению интереса к ним, аналитики пока не спешат.

Впрочем, конкретно для этого года, специалистами делается следующий прогноз. В 2015 году стабильным спросом будут пользоваться золото и серебро и именно в них следует вкладывать деньги тем, кто стремиться их сохранить. В последние годы спрос на золото потихоньку стал расти, учитывая, что до этого, он был чрезвычайно низок – по мнению экспертов, такая тенденция сохранится. При этом, ожидать существенной прибыли не стоит – вложения в эти драгметаллы обеспечат «консервацию» сбережений, но не их рост.

Тем же, кто хочет рискнуть и получить прибыль, стоит обратить свое внимание на платину и палладий – вложения в них могут принести неплохие дивиденды. Однако, подобное инвестирование – для получения прибыли, не должно носить долгосрочный характер, поскольку, вполне возможно, что к концу года спрос на данные драгметаллы будет снижаться.

В любом случае, аналитики не рекомендуют вкладывать все свои сбережения в драгоценные металлы. Лучше сделать сочетание инвестиционных проектов – часть вложить в драгметаллы, часть – в депозит банка или недвижимость, либо в ПИФ – к счастью недостатка предложениях нет. Именно такой способ распределения своих денежных средств в различные инвестиционные инструменты, позволит если и не получить большую прибыль, то, по крайней мере сберечь свои капиталы. При этом вкладывать именно в драгметаллы лучше всего минимальную часть сбережений.

Делать вложения в драгоценные металлы – а, как уже говорилось выше, лучше, чтобы это было золото, аналитики рекомендуют на длительный срок, это позволит уберечь деньги от инфляции. Инвестиции в драгметаллы, а именно в золото. финансисты рассматривают как средство защиты от инфляции, а не как возможность получения прибыли, поэтому подобное вложение имеет смысл только при длительном сроке «хранения денег в золоте».

Как считают специалисты, в 2015 году каких-либо положительных изменений в мировой экономике не предвидится. А это значит, что тем, у кого есть существенные денежные накопления, стоит позаботиться о том, чтобы сберечь их. Как вариант – это может быть вложение в драгметаллы, среди которых, самым привлекательным, с инвестиционной точки зрения, выглядит золото. Однако, озадачиваясь вопросом сохранения своих капиталов, следует учитывать и мнение специалистов, которые, в последнее время не рассматривают вложения в драгоценные металлы как одно из лучших средств инвестирования денег. Поэтому с данным инвестиционным инструментом следует быть весьма и весьма осторожными.

Зачем и как вкладывать в драгоценные металлы?

Как для начинающего, так и для опытного инвестора, драгоценные металлы предоставляют отличный способ диверсификации вложений. В настоящее время  возможность вкладывать в драгметаллы не ограничивается золотом и серебром. Присутствие на рынке платины и палладия, сочетающих свойства драгоценных и промышленных металлов, дает возможность вложиться сразу в «корзину» благородных металлов и оптимизировать риски ценовых колебаний.  Возникает вопрос, какие существуют способы инвестирования в драгоценные металлы и что представляет собой этот процесс.

Инвестиционные драгоценные металлы - золото, серебро, платина, палладий высокой пробы, реализованные в виде слитков чистотой не менее 995 пробы и  монет с содержанием драгметалла  не ниже 900 пробы.

Содержание

Причины вкладывать в металл

Инвестирование в драгметаллыВложение средств в драгоценные металлы — это, в первую очередь, надежный способ защиты капитала от инфляции и колебаний валют. В кризисные периоды инвесторы фиксируют прибыль и переливают ее в более надежные инструменты. К таковым относятся драгоценные металлы, способные не только  сохранить капитал, но в некоторых случаях и принести сверхприбыли.

Драгоценные металлы имеют высокую ликвидность и обращаются на мировом рынке,  поэтому в любой стране легко покупаются и продаются. Как показал кризис 2008 года, недвижимость также можно рассматривать в роли защитного актива, но ликвидность оставляет желать лучшего и значительно выше временные затраты на проведение сделки.

Инвестиции в драгметаллы позволяют сбалансировать инвестиционный портфель и обеспечить минимальную доходность, как при проседании финансовой системы отдельной страны, так и при мировых кризисах. Недаром у каждого миллионера в инвестиционном портфеле около 15% средств, вложенных в драгоценные металлы.

Драгметалл и валюта

Большинство национальных валют – фиатные (от лат. fiat — декрет, указание), т.е. обеспеченные и гарантированные властью и авторитетом государства. Самостоятельной стоимости у таких денег нет или она очень мала и несоизмерима с заявленным номиналом. Власть государства обязывает использовать национальную валюту (в виде монет, безналичных денег, банкнот, электронных денег) в качестве законного средства платежа на территории страны.

Инвестирование в драгметаллыФиатные деньги чувствительны к воздействию внутренние и внешних  макроэкономических факторов, а также могут потерять свою ценность в результате реализации политики государства и даже отдельных политических решений. Так, при проседании финансовой системы страны правительство, обладая монополией на производство денежной массы,  может запустить печатный станок с целью вливаний в финансовую систему или оплаты долгов, после чего деньги теряют свою покупательную способность.

Количество электронных или бумажных денег ничем не ограничено, оно  может быть бесконечным. Объем драгоценных металлов на нашей планете ограничен мировыми запасами, а их прирост в обращении — их добычей.

Формы инвестиций в драгметаллы

Инвестирование в драгоценные металлы осуществляется разными   способами: приобретение инвестиционных монет, покупка слитков, открытие  обезличенных металлических счетов. Помимо этого, существуют и другие способы вложиться в драгметаллы, но это тема для другого обсуждения.

Слитки

Слитки драгоценных металлов бывают стандартные и мерные. Любой слиток российского производства должен соответствовать требованиям российских ГОСТов. Мерные слитки могут быт весом от 1 грамма до 1 килограмма. Стандартные слитки имеют вес больше  килограмма, подробнее о нормах веса и требованиях к слиткам можно узнать в статье о банковских слитках драгоценных металлов .

Когда приобретается слиток драгоценного металла, клиенту выдается сертификат качества, выписанный заводом-изготовителем. В сертификате указывается проба металла, масса слитка и номер. Если слиток останется в сертифицированном хранилище банка, то есть вкладчик  откроет металлический счет ответственного хранения с внесением приобретенного драгметалла, тогда НДС (18%) не уплачивается. В остальных случаях операции с физическим металлом в слитках облагаются налогом на добавленную стоимость.

Банк берет обязательства возврата депонированных слитков по первому требованию клиента и обязан вернуть именно внесенные слитки, а не аналогичные.

Монеты

Драгоценные монеты подразделяются на две группы:

  1. инвестиционные – монеты с упрощенным дизайном, исполненные в обычном или улучшенном качестве.
  2. коллекционные (памятные) – монеты с высоким художественным оформлением и высокого качества.

Памятные монеты в первую очередь представляют ценность для  коллекционеров-нумизматов, что связано с ограниченностью тиража выпуска. Цена на такую монету зависит от её нумизматической ценности и может расти гораздо быстрее, чем цена на металл, из которого она изготовлена.

Инвестиционные монеты выпускают массовыми тиражами, качество чеканки ниже, простое внешнее оформление (без зеркальной поверхности). Суть в том, чтобы рыночная стоимость инвестиционной монеты была максимально приближена к стоимости драгоценного металла с минимальными затратами на чеканку.

ОМС

Наиболее выгодный вариант – открытие обезличенного металлического счета в банке в одном из четырех драгоценных металлов. Инвестор при открытии счета покупает металл по текущему курсу банка, а при закрытии ОМС продает банку по сложившейся цене на день закрытия.

Кроме того, вкладчик может открыть срочный ОМС, что подразумевает начисление процентов на остаток. В зависимости от банка и срока хранения драгметалла на счете, вознаграждение составляет от 1% до 5% годовых,  и может начисляться либо в граммах драгоценного металла, либо в рублях.

Главный недостаток ОМС – это отсутствие страхования АСВ в отличие от валютных вкладов. Кроме того, стоит помнить о банковском спрэде (разница между курсом покупки и продажи), который определяется политикой банка и законодательно не регулируется. Данный инструмент позволяет банку за счет ценовой политики сдерживать движения по обезличенным счетам в переломные моменты на рынке.

Хранить свои сбережения в драгоценных металлах надежно, что подтверждено многовековой историей использования золота и серебра в качестве денег и средства накопления. Но драгоценные металлы относятся к долгосрочным инвестициям, получить мгновенную прибыль на спекуляциях не получится!

Источники:
sezor.com, wealthchase.com, gold.investfunds.ru, provincialynews.ru, inzoloto.ru

Следующие статьи


Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр справа: код подтверждения


Ще з давніх часів люди зверталися до Біблії, як джерелу найглибшої мудрості.І досі вона не втратила своєї ... Читати ще

Ольга Курбатова - алкогольний Хеппіленд  Виробничий холдинг "Хеппіленд" сьогодні по праву займає лідируючі позиції на російському ринку слабоалкогольних напоїв.Найрізноманітніші напої ... Читати ще

Національний банк України (НБУ) посилив вимоги до резервів банків за валютними депозитами.Про це йдеться в повідомленні, розміщеному на сайті Нацбанку.«Залишається ... Читати ще

ГОВАРД ХЬЮЗ.Повне ім'я - Говард Робард Хьюз-молодший (нар. в 1905 р. - пом. В 1976 р.) Перший у світі офіційний мільярдер.Самий ... Читати ще

Популярні статті

Нові статі

Высокий процент по вкладам

"Контракты UA": Все выше, и выше, и выше: почему банки взвинтили ставки по гривневым депозитамНаибольший доход, ... Далее

Высокие проценты по вкладам москва

У читателя может возникнуть вопрос: «Если я делаю вклад в банке, официально оформляю его всеми необходимыми документами, то какие могут ... Далее

Высокие вклады в рублях

* Консультации каждому рефералуСоветы и рекомендации по увеличению доходовКак не потерять деньгиСупер- Вклад - высокие ставки. Успей оформить. Звезда среди депозитов.Вклады в ... Далее

Высокие проценты по вкладам 2015

Высокие Проценты По Вкладам 2015Нашу группу находят по словам:О психологии легко - Как заработать на идее. Мыслим 31 окт 2007 И тогда ему ... Далее