Завещание денежного вклада


Завещание денежного вклада

Завещание с распределением имущества (денежного вклада) между наследниками (образец заполнения)

Образцы по теме: Завещание. Наследование

Завещание с распределением имущества (денежного вклада) между наследниками

Город Энск, второе марта две тысячи первого года.

Я, Минайчева Алла Владимировна, проживающая в городе Энске, ул. Кирова, д. 54, кв. 77, настоящим завещанием делаю следующее распоряжение:

Денежный вклад в филиале N 2 Агропромбанка города Энска на счете N 03215 я завещаю таким образом:

половину суммы этого вклада внуку Минайчеву Алексею Викторовичу, 3 января 1990 года рождения, проживающему в городе Энске, ул. Кирова, д. 54, кв. 77, и половину суммы вклада Перепелкиной Зинаиде Петровне, 23 октября 1961 года рождения, проживающей в городе Энске, ул. Чертовина, д. 13, кв. 13.

Содержание статьи 1149 Гражданского кодекса РФ нотариусом мне разъяснено.

Настоящее завещание составлено и подписано в двух экземплярах, один из которых хранится в делах нотариуса города Энска Быковой И.П. (ул. Ложевая, д. 34, к. 3), а другой экземпляр выдается завещателю Минайчевой Алле Владимировне, при этом каждый экземпляр имеет одинаковую юридическую силу.

Текст завещания нотариусом прочитан вслух и соответствует моим намерениям.

Завещатель: А.В. Минайчева

2 марта 200__ года я, Быкова И.П. нотариус города Энска, лицензия зарегистрирована в Государственном реестре N 38 (N 004413) и выдана Управлением юстиции администрации Энской области 25 января 1997 года, удостоверяю подлинность завещания, подписанного гражданкой Минайчевой Аллой Владимировной в моем присутствии.

Личность подписавшей завещание установлена, ее дееспособность проверена.

Завещание денежных средств

ПРАВИЛА

СОВЕРШЕНИЯ ЗАВЕЩАТЕЛЬНЫХ РАСПОРЯЖЕНИЙ ПРАВАМИ

НА ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА В БАНКАХ

(Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 N 351 "Об утверждении Правил совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства в банках")

1. Настоящие Правила определяют порядок совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства граждан в банках или филиалах банков (далее именуются соответственно - завещательные распоряжения, банки).

2. Совершение завещательного распоряжения производится гражданином в письменной форме в том банке, в котором находится этот счет, по правилам статьи 1128 Гражданского кодекса Российской Федерации.

3. Завещательные распоряжения совершаются бесплатно.

4. Составление, подписание и удостоверение завещательного распоряжения осуществляется при соблюдении следующих условий:

личность завещателя удостоверяется паспортом или другими документами, исключающими любые сомнения относительно личности гражданина;

информирование завещателя о содержании статей 1128, 1130, 1149, 1150 и 1162 Гражданского кодекса Российской Федерации, после чего об этом делается отметка в завещательном распоряжении;

лица, участвующие в совершении завещательного распоряжения, обязаны соблюдать положения статьи 1123 Гражданского кодекса Российской Федерации.

5. Завещательное распоряжение подписывается завещателем с указанием даты его составления. Завещательное распоряжение может быть написано от руки либо с использованием технических средств (электронно - вычислительной машины, пишущей машинки и др.).

В завещательном распоряжении указываются:

а) место и дата его совершения;

б) местожительство завещателя;

в) имена, отчества, фамилии граждан, полное наименование и местонахождение юридического лица, которым завещается вклад.

6. Завещатель может составить одно завещательное распоряжение на все денежные средства, размещенные на нескольких счетах в банке, либо на денежные средства, размещенные на одном из этих счетов.

7. Если завещатель желает, чтобы денежные средства с его счета после его смерти были выданы нескольким наследникам, то в завещательном распоряжении он указывает, кому из них какая доля завещается.

Денежные средства, завещанные нескольким лицам без указания доли каждого, выдаются всем этим лицам в равных долях. Завещатель вправе указать в завещательном распоряжении другое лицо, которому вклад должен быть выдан в случае, если лицо, в пользу которого завещаны денежные средства, умрет ранее самого завещателя или подаст заявление об отказе от принятия завещанных денежных средств, а также в иных случаях, предусмотренных статьей 1121 Гражданского кодекса Российской Федерации.

8. Завещатель вправе предусмотреть в завещательном распоряжении условия выдачи вклада (например, выплата лицу, которому завещан вклад, определенных сумм в установленные вкладчиком сроки, выдача вклада лицу после достижения им определенного возраста и т.п.). Устанавливаемые условия не должны противоречить Гражданскому кодексу Российской Федерации.

9. Поправки и приписки в завещательном распоряжении не допускаются.

10. Завещательное распоряжение составляется в 2 экземплярах, каждый из которых удостоверяется подписью служащего банка и печатью. Первый экземпляр выдается завещателю, а второй регистрируется в книге завещательных распоряжений и подшивается в специальную папку завещательных распоряжений, хранящуюся в несгораемом шкафу.

11. Служащий банка на счете завещателя делает отметку о составленном завещательном распоряжении.

12. Если завещатель желает изменить или отменить завещательное распоряжение, он должен обратиться в тот банк, в котором составлялось завещательное распоряжение, и подать об этом собственноручно подписанное завещательное распоряжение. Служащий банка устанавливает личность завещателя, проверяет поданное завещательное распоряжение и приобщает его к ранее составленному.

Завещатель вправе изменить или отменить завещательное распоряжение, руководствуясь положением статьи 1130 Гражданского кодекса Российской Федерации, путем оформления нотариально удостоверенного завещания, в котором специально указывается об отмене или изменении конкретного завещательного распоряжения, либо нотариально удостоверенного отдельного распоряжения об отмене завещательного распоряжения, один экземпляр которого должен быть направлен в банк.

13. В случае смерти завещателя нотариус направляет в банк запрос (с приложением удостоверенной копии свидетельства о смерти наследодателя) с просьбой подтвердить факт удостоверения конкретного завещательного распоряжения сотрудником банка и факт его отмены или изменения. Ответ на запрос подписывается руководителем банка с проставлением печати и направляется нотариусу в течение месяца. Если к запросу приложена копия завещательного распоряжения наследодателя, ответ на запрос может быть изложен под текстом этого завещательного распоряжения.

14. Выплата денежных средств со счетов умерших завещателей, которые оформили завещательное распоряжение после 1 марта 2002 г. производится в зависимости от конкретного случая на основании следующих документов:

а) свидетельство о праве на наследство по завещанию или закону, выданное нотариусом или консульским должностным лицом Российской Федерации;

б) постановление нотариуса о возмещении расходов, вызванных смертью наследодателя, в соответствии со статьей 1174 Гражданского кодекса Российской Федерации;

в) нотариально удостоверенное соглашение о разделе наследственного имущества в соответствии со статьей 1165 Гражданского кодекса Российской Федерации;

г) свидетельство, выданное нотариусом исполнителю завещания в соответствии со статьей 1135 Гражданского кодекса Российской Федерации;

д) свидетельство о праве собственности на долю в имуществе, находившемся в совместной собственности супругов, выданное нотариусом или консульским должностным лицом Российской Федерации в соответствии со статьей 1150 Гражданского кодекса Российской Федерации;

е) копия решения суда с отметкой о вступлении его в законную силу или исполнительного листа в случае рассмотрения дела в судебном порядке.

Предложили завещание денежного вклада.

Предложили завещание денежного вклада.

И как-то стало не по себе

Я отказался и данные не внес. Раньше когда открывал вклады (это был третий раз) таких пунктов не было.

У вас есть такой опыт? Указываете наследника? Мне как-то стало не по себе - писать заявление в 24 года

Как получить завещанный вклад

Советы Эксперта - Юрисконсульта

Фото по теме

Каждый человек имеет право распоряжаться собственным имуществом по своему усмотрению. В том числе - завещать его любым физическим и юридическим лицам. Это утверждение относится и к денежным вкладам. Если случилось так, что кто-то оставил вам по наследству свои деньги на банковском счете, получите их, руководствуясь изложенными ниже рекомендациями. Просто следуйте этим простым пошаговым советам, и Вы будете на верном пути при решении Ваших юридических вопросов .

Краткое пошаговое юридическое руководство

Итак, рассмотрим действия, которые необходимо предпринять .

Шаг - 1

Узнайте дату составления завещания – до 1 марта 2002 г. оно было подписано или после – от этого будет зависеть алгоритм ваших дальнейших действий. Дело в том, что с марта 2002 г. на территории Российской Федерации начал действовать Гражданский кодекс, приравнявший банковские вклады ко всему остальному наследуемому имуществу. Но в случае если завещание было составлено до этой даты, получить деньги вы сможете по нормам старого законодательства. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг - 2

Обратитесь для получения денег, завещанных до 01.03.2002, в отделение банка в котором был открыт вклад. Возьмите с собой: - свой паспорт;

- свидетельство о смерти человека, оставившего вам наследство (оригинал и копию);

- сберкнижку покойного (если сберкнижки у вас нет, напишите в отделении банка заявление об ее утере). Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг - 3

Обратите внимание, что если завещание было подписано не в банковском отделении, а в нотариальной конторе, вам понадобится предъявить банковским работникам еще и само завещание. Причем, на документе надо будет предварительно поставить отметку нотариуса о том, что никаких иных завещательных распоряжений по данному вкладу покойный за прошедшее время не оставлял. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг - 4

Получите завещанные вам деньги. В случае возникновения проблем, обратитесь к руководству банка и/или в суд. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг - 5

Вступите в права на наследство, если хотите получить деньги по завещанию, составленному после 01.03.2002 г. Для этого в течение 6-ти месяцев с момента смерти наследодателя обратитесь к нотариусу с соответствующим заявлением. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг - 6

Получите у нотариуса свидетельство о своем праве на наследство. Обратите внимание, что еще до получения свидетельства вы можете снять со счета покойного деньги на организацию его похорон в сумме не более 200 минимальных размеров оплаты труда. Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Шаг - 7

Обратитесь в отделение банка, в котором был открыт вклад. Возьмите с собой: - свой паспорт;

- свидетельство о праве на наследование по завещанию;

- сберегательную книжку покойного (если она есть). Далее, переходим к следующему шагу рекомендации .

Документ. Наследование денежных вкладов

Наследование денежных вкладов

Прежде чем перейти к практической части нашей темы, давайте уясним, что собой представляет наследование. Для этого откроем ст. 1216 ГКУ: "Наследованием является переход прав и обязанностей (наследства) от умершего физического лица (наследодателя) к другим лицам (наследникам)".

Как видите, по сути, это правопреемство, которое и подразумевает переход гражданских прав и обязанностей. Это могут быть права на дом, квартиру, землю, естественно, и на денежные средства, втом числе размещенные наследодателем в качестве вкладов в банках (финансовых учреждениях). Доказательство сказанному найдем в ст. 1218 ГКУ: в состав наследства входят все права и обязанности, принадлежащие наследодателю на момент открытия наследства и не прекратившиеся в результате его смерти; а также в ч. 2 ст. 1228 ГКУ: право на вклад входит в состав наследства независимо от способа распоряжения им.

Важно знать, что возникают наследственные права всегда в момент открытия наследства, а таковым является день смерти наследодателя или день оглашения его умершим.

А вот оформление наследственных прав ГКУ связывает с местом открытия наследства, то есть конкретным населенным пунктом. Им считают последнее место жительства наследодателя, а если оно неизвестно, то это будет местонахождение его недвижимого имущества или основной его части.

Подтверждает ваше (наследника) право на вклад договор банковского вклада (депозита) плюс документ, свидетельствующий о получении банком вклада, например квитанция. Еще это может быть сберкнижка или, скажем, сберегательный сертификат. Кстати, отсутствие у вас названных документов не беда. Нотариус по вашей просьбе сделает запрос в банки (финансовые учреждения) о наличии вкладов на имя наследодателя. На такой запрос банк обязан дать сведения в срок, указанный нотариусом, который не может превышать одного месяца (ст. 46 Закона о нотариате).

Однако для выдачи банком денег этих документов все равно недостаточно. Свои права на наследство нужно еще оформить надлежащим образом. Именно об этом мы дальше и поговорим.

Наследовать имущество можно двумя путями: по завещанию или по закону.

Начнем с наследования по завещанию. Завещание - это распоряжение физического лица о своем имуществе, имущественных правах и обязанностях на случай своей смерти. В нем наследодатель может назначить одного или несколько наследников, а может и лишить права на наследство любого из их числа без указания причины (исключение - те, кто имеет право на обязательную долю в наследстве*). В завещании наследодатель на свое усмотрение определяет судьбу как всего своего имущества, так и его части. Не охваченная завещанием часть имущества наследуется по закону на общих основаниях (ч. 2 ст. 1236 и ст. 1245 ГКУ).

Не вдаваясь в тонкости составления, содержания и формы завещания, предположим, вы унаследовали денежный вклад и хотите его переместить из банковского сейфа в свой карман. Какими будут ваши действия?

В течение 6 месяцев со дня открытия наследства надо лично подать в нотариальную контору по месту открытия наследства заявление о принятии наследства. К нему добавьте:

- свидетельство органа регистрации актов гражданского состояния о смерти наследодателя;

- справку ЖЭКа (правления ЖСК) о месте жительства наследодателя или запись в домовой книге о постоянном проживании наследодателя. Если место жительства наследодателя неизвестно, надо подать документ о местонахождении его недвижимого имущества. Допустим, извлечение из Реестра прав собственности на недвижимое имущество.

Если вы стали наследником имущества наследодателя и постоянно с ним проживали и продолжаете проживать там же, нестрашно, если такое заявление не подано. Независимо от вида наследования о принятии наследства де-юре свидетельствует фактическое владение и пользование наследственным имуществом. Чтобы убедиться в этом, достаточно взглянуть на ч. 3 ст. 1268 ГКУ: "Наследник, который постоянно проживал вместе с наследодателем на время открытия наследства, считается принявшим наследство, если в течение срока, установленного статьей 1270 настоящего Кодекса, он не заявил об отказе от него". И на п. 211 Нотариальной инструкции: "Свидетельство о праве на наследство выдается наследникам, принявшим наследство, то есть тем, которые постоянно проживали вместе с наследодателем или подали заявление нотариусу о принятии наследства". Та же справка ЖЭКа (ЖСК) может подтвердить проживание с наследодателем. В крайнем случае это может сделать решение суда об установлении факта принятия наследства, в который, естественно, предварительно придется обратиться.

После истечения указанного срока в нотариальной конторе необходимо взять свидетельство о праве на наследство. С этим свидетельством и справкой о присвоении идентификационного кода вы идете в банк зазавещанным денежным вкладом.

Немаловажно, что к денежным вкладам вкладчик еще может сделать завещательное распоряжение банку на вклад на случай своей смерти (ч. 1 ст. 1228 ГКУ, п. 10.14 Инструкции о порядке открытия счетов). Пока не вступил в силу ГКУ, такое распоряжение существенно сокращало срок получения вклада лицом, в пользу которого оно составлено, вплоть до нескольких дней, а вот сейчас придется выждать 6 месяцев со дня открытия наследства, а затем получить свидетельство о праве на наследство**. Дело в том, что раньше при наличии распоряжения денежные вклады не включались в состав наследства, а теперь наоборот. Свидетельство тому - вышеупомянутая нами ч. 2 ст. 1228 ГКУ. Однако следует заметить, что до истечения 6-месячного срока нотариус может выдать наследнику разрешение на получение части денежного вклада, если это вызвано обстоятельствами, имеющими существенное значение (ч. 3 ст. 1298 ГКУ). Например, необходимо покрыть расходы на погребение наследодателя.

Тем не менее завещательное распоряжение может полностью или частично отменить составленное позднее завещание. Скажем, в нем изменили лицо, к которому должно перейти право на вклад, или завещание касается всего имущества наследодателя. Правда, при последнем варианте, если в распоряжении и завещании указано одно и то же лицо, право на вкладу него сохранится.

А теперь настал черед остановиться на наследовании по закону. Его отличие состоит в том, что наследники заранее не названы из-за отсутствия завещания и право на наследование получают поочередно.

Первыми претендуют на это право дети наследодателя, в том числе зачатые во время жизни последнего и рожденные после его смерти, тот из супругов, который его пережил, и родители (ст. 1261 ГКУ).

Вторыми - родные братья и сестры наследодателя, его дедушка и бабушка как со стороны отца, так и матери (ст. 1262 ГКУ).

Третьими - родные дядя и тетя наследодателя (ст. 1263 ГКУ).

Четвертыми - лица, проживавшие с наследодателем одной семьей не менее пяти лет до дня открытия наследства (ст. 1264 ГКУ).

Ну и в последнюю очередь - другие родственники наследодателя до шестой степени родства включительно. Правда, здесь родственники ближней степени родства устраняют от права наследования родственников дальней. К ней причислены также иждивенцы наследодателя, не являющиеся членами его семьи. Это несовершеннолетние или нетрудоспособные лица, которые не менее пяти лет получали от него материальную помощь, и она была для них единственным или основным источником существования (ст. 1265 ГКУ).

Обратите внимание на такую важную вещь, как право представления (ст. 1266 ГКУ). Это право наследования, которое возникает у внуков (правнуков), прабабушек, прадедушек, племянников наследодателя, его двоюродных братьев и сестер, если при открытии наследства в живых нет (умер раньше или одновременно с наследодателем) того из родственников, который был бы наследником по закону. Например, внуки наследодателя наследуют ту долю наследства, которая принадлежала бы по закону их матери, отцу (первая очередь), если бы они были живы во время открытия наследства.

Важно отметить, что каждая следующая очередь наследников получает право на наследство в случае (ч. 2 ст. 1258 ГКУ):

- отсутствия наследников предыдущей очереди;

- устранения их от права на наследство;

- непринятия ими наследства;

- их отказа от принятия наследства. Единственное исключение из этого - статья 1259 ГКУ. Доли наследников по закону одной очереди равны. Хотя это не препятствие, чтобы по устному согласию между собой изменить размер чьей-нибудь доли относительно движимого имущества. Что касается недвижимости или транспортных средств, то здесь уже потребуется письменное и нотариально удостоверенное соглашение.

Ну а если вы наследник по закону какой-либо из перечисленных очередей и у вас есть право на наследство денежного вклада, вам тоже понадобится свидетельство о праве на наследство. Но перед этим в срок, как и при наследовании по завещанию, следует принять наследство. А уж потом получить само свидетельство, которое и будет основанием для выдачи унаследованного денежного вклада.

В заключение обратите внимание на две очень важные вещи. Во-первых, как вы помните, в состав наследства входят не только права, но и обязанности. Поэтому наследники обязаны полностью удовлетворить требования кредитора наследодателя, к счастью, только в пределах стоимости имущества, полученного в наследство. Если наследников несколько, тогда каждый из них лично обязан удовлетворить требования кредитора в размере, соответствующем его доле в наследстве.

Во-вторых, с 2005 года доход наследника, полученный в виде стоимости унаследованного имущества, подлежит обложению налогом с доходов физических лиц. Его ставка будет зависеть от степени родства с наследодателем и наследуемого имущества.

* Это несовершеннолетние, совершеннолетние нетрудоспособные дети наследодателя, нетрудоспособная вдова (вдовец) и нетрудоспособные родители. В любом случае они наследуют половину доли, которая принадлежала бы каждому из них при наследовании по закону (ст. 1241 ГКУ).

** Аналогичного мнения придерживается НБУ (письмо от 18.08.04г. № 18-111/3249-8378).

Список использованных нормативно-правовых актов:

1. ГКУ - Гражданский кодекс Украины от 16.01.03 г. № 435-IV.

2. Закон о нотариате - Закон Украины "О нотариате" от 02.09.93 г. № 3425-XII.

3. Нотариальная инструкция - Инструкция с порядке совершения нотариальных действий нотариусами Украины, утвержденная приказом Министерства юстиции Украины от 03.03.04 г. № 20/5.

4. Инструкция о порядке открытия счетов - Инструкция о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранной валютах, утвержденная постановлением Правления Национального банка Украины от 12.11.03 г № 492.

“Все о бухгалтерском учете”, № 108 (1019), 18 ноября 2004 г.

Источники:
obrazec.org, www.delovoysoz.ru, www.forumprobanki.ru, wmisposis.at.ua, consultant.parus.ua

Следующие статьи


Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр справа: код подтверждения


Не так давно на одному з інтернет-порталів, присвячених психології, з'явився цікавий матеріал.Спираючись на результати соціологічних досліджень, автор публікації порівняв ... Читати ще

Зовсім недавно журналу The Economist опублікував цікаве (і далеко не нове) дослідження британського економіста Ендрю ... Читати ще

Будь тренінг існує для результату, ефекту, користі для учасників.Однак, оцінка ефективності і її підвищення - одна з ... Читати ще

Альфред Ріттер - автор бренду Ritter SPORT.Quadratisch.Praktisch.Gut! Альфред Т. Ріттер: «На сьогоднішній день ми займаємо одну з лідируючих позицій, але ... Читати ще

Популярні статті

Нові статі

Высокий процент по вкладам

"Контракты UA": Все выше, и выше, и выше: почему банки взвинтили ставки по гривневым депозитамНаибольший доход, ... Далее

Высокие проценты по вкладам москва

У читателя может возникнуть вопрос: «Если я делаю вклад в банке, официально оформляю его всеми необходимыми документами, то какие могут ... Далее

Высокие вклады в рублях

* Консультации каждому рефералуСоветы и рекомендации по увеличению доходовКак не потерять деньгиСупер- Вклад - высокие ставки. Успей оформить. Звезда среди депозитов.Вклады в ... Далее

Высокие проценты по вкладам 2015

Высокие Проценты По Вкладам 2015Нашу группу находят по словам:О психологии легко - Как заработать на идее. Мыслим 31 окт 2007 И тогда ему ... Далее