Инвестирование в производство


Инвестиции в производство: преимущества и недостатки

Инвестирование в производство Большинство инвесторов, желающих быстро получить доход, отдают предпочтение вложениям в производство. Любой предприниматель заинтересован получить максимальную прибыль в оптимально короткие сроки, так как вопрос повышения оборотности вложений очень актуален в современной экономической ситуации. Чем быстрее окупятся инвестиции, тем скорее их можно вложить, а ускорение оборота – это залог гарантированный и стабильной прибыли.

Инвестиции в производство в большинстве случаев связаны с кратковременными схемами инвестирования капитала, поэтому и являются одной из наиболее популярных сфер вложения. Сущность любых инвестиций в производство заключается в том, что продукция, которая изготавливается, практически сразу переходит в денежный эквивалент, то есть реализуется потребителю за деньги. Если же инвестор выбрал товар, который пользуется повышенным спросом, то оборотность капитала будет тоже очень высокой.

Виды инвестирования в производство

Инвестиции в производство различают двух видов: полные и паевые. Полное инвестирование осуществляется одним инвестором, и, несмотря на то, что этот вид вложений связан относительно с высоким риском, при удачно выбранной стратегии, вся прибыль достанется одному инвестору. Однако, в случае неудачи, убытки тоже лягут на плечи одного человека. В подобных ситуациях риск часто бывает совершенно неоправданным. Из-за высокого уровня рискованности единоличных вложений, многие инвесторы предпочитают долевое инвестирование.

Очевидно, что паевые инвестиции намного безопаснее. Во втором варианте инвестиций, вложения осуществляется несколькими инвесторами, как правило, в равных частях. Целью любых вложений является производство какой-либо продукции. Особенно выгоден подобный вид вложений, если у одного инвестора недостаточно денежных средств для организации производственного процесса на необходимом уровне либо он не хочет рисковать, вкладывая весь капитал в одно производственное предприятие.

Соответственно, в таком случае, полученная прибыль делится между пайщиками в частях соразмерных доле вложения каждого инвестора.

Пути извлечения выгоды от инвестиций в производство

Все инвесторы, желающие получить быструю прибыль, постоянно задаются одним и тем же вопросом: как найти тот оптимальный пусть получения дохода в короткие сроки. Практика ведения бизнеса неоднократно подтвердила, что правильный выбор направления инвестиций в производство – это отличный способ сохранить и преумножить капитал.

В первую очередь необходимо объективно оценить общую экономическую ситуацию в стране, где производятся инвестиции. Надо оценить именно привлекательные стороны инвестирования в производство в той или иной страны. Важно изучить местный рынок производственных товаров, проанализировать возможные рынки сбыта, уровень спроса и предложения в выбранном сегменте.

Если выбор инвестора остановится на высокопродуктивной и перспективной отрасли производства, то оборот капитала будет высоким и обеспечит стабильную прибыль. При большой скорости оборота капитала, можно постоянно реинвестировать средства, расширяя и улучшая производство для получения более высокого дохода.

На следующем этапе разработки инвестиционного проекта очень важно корректно оценить рентабельность продукции, которую он собирается производить. Еще более важно проанализировать и оценить скорость, с которой эта продукция будет продаваться. Скорость реализации напрямую зависит от спроса и предложения, поэтому инвестору нужно будет уделить внимание их динамике в выбранном сегменте рынка. Все эти исследования и данные, обычно, очень подробно отражены в бизнес-плане или инвестиционном проекте.

При планировании производственного процесса, инвестору надо будет тщательно проработать варианты снижения затрат, так как именно из-за того, что не учтены все возможности экономии на издержках производства, прибыльность продукции оказывается ниже ожидаемого уровня.

Инвестиции в производство будут прибыльными, если стратегия, разработанная инвестором, учитывает все возможные нюансы и составлена грамотно в соответствии к вызовам рынка. Если инвестор не является специалистом, в выбранной области инвестирования, то разработку инвестиционной стратегии лучше всего доверить профессионалам. Они помогут не только грамотно составить бизнес-план, но и досконально проанализируют возможные рынки сбыта и определят место производственного предприятия на рынке. Кроме того, они помогут объективно оценить возможные риски и угрозы производственного процесса.

Последние новости на Investtalk.ru

Раздел 4 ИНВЕСТИЦИИ В СРЕДСТВА ПРОИЗВОДСТВА

41 Инвестиции на макро-и микроуровнях

Инвестиции - относительно новый для отечественной экономики термин В рамках централизованной плановой системы использовалось только одно понятие - капитальное вложение, которое обозначало все расходы на вос орювання основных фондов, включая затраты на их произт.

По мнению многих ученых, под инвестициями в целом необходимо понимать средства, имущественные и интеллектуальные ценности государства, юридических и физических лиц, направленных на создание новых предприятий, рас ирення, реконструкцию и техническое переоснащение действующих, приобретение недвижимости, акций, облигаций и других ценных бумаг и активов с целью получения прибыли и (или) иного положительного эффекта Инвестиции й - это более широкое понятие, чем капитальные вложенияя.

Выделяют финансовые (портфельные) и реальные инвестиции Финансовые инвестиции - это вложения в акции, облигации, другие ценные бумаги других предприятий Реальные инвестиции - это вложения в создание новых реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий В этом случае предприятие - инвестор, который, вкладывая свои средства, увеличивает свой производственный капитал: основные производственные фонды и необходимые д ля их функционирования оборотные средствашти.

При осуществлении портфельных инвестиций инвестор увеличивает свой финансовый капитал, получая дивиденды - доход на ценные бумаги

Капитальные вложения - это инвестиции в основной капитал (основные средства), в том числе затраты на новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое переоснащение действующих предприятий, приобретение маш шин, оборудования, инструментов, инвентаря и прочих расходов.

С производственного взгляда капитальные вложения - это затраты на строительно-монтажные работы при возведении зданий и сооружений, на приобретение, монтаж и наладка машин, на содержание керивницт тва предприятия, строящегося, на подготовку и переподготовку кадров, расходы, связанные с отводом земельных участков и переселением в связи со строительством, да и.

В статистическом учете и экономическом анализе реальные инвестиции называют еще капиталоутворюючимы Они включают следующие элементы: инвестиции в основной капитал, расходы на капитальный ремонт инвестиции ее на приобретение земельных участков и объектов природопользования; инвестиции в нематериальные активы (патенты, лицензии, программные продукты, научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки и др.); инвестиции на пополнение запасов материально-технических ресурсеів.

Ведущее место в структуре капиталоутворюючих инвестиций (формы реальных инвестиций) занимают инвестиции в основной капитал, в объем которых входят затраты на новое строительство, реконструкцию, расширение я и техническое переоснащение действующих промышленных, сельскохозяйственных, транспортных, торговых и других предприятий, затраты на жилищное и культурно-бытовое строек.

Инвестиции как экономическая категория выполняют ряд важнейших функций, без которых невозможно нормальное развитие экономики любого государства Инвестиции на макроуровне являются основой для осуществления политики раз зширеного воспроизводства, для ускорения научно-технологического прогресса, улучшения качества и обеспечения конкурентоспособности отечественной продукции, для структурной перестройки общественного производ тва и сбалансированного развития всех отраслей народного хозяйства, для создания необходимой базы сырья промышленности, для гражданского строительства, здравоохранения, культуры, высшего и среднего шк оли, а также решение других социальных проблем, для смягчения или решения проблемы безработицы, для охраны природной среды, для обеспечения обороноспособности государства и решения многих др. их проблем.

В состоянии экономического кризиса инвестиции в первую очередь необходимы для стабилизации экономики, ее оживление и подъем Итак, инвестиции определяют потенциал экономики Увеличение реального капитала сплошь ьства (приобретение машин, оборудования, модернизация, строительство зданий, инженерных сооружений) повышает производственный потенциал экономики Инвестиции в производство, новые технологии помогают выжить в жорс ткий конкурентной борьбе (как на внутреннем, так и на внешнем рынке), дают возможность более гибко регулировать цены на продукцию и и ін.

В макроэкономическом масштабе сегодняшний благосостояние в значительной мере результатом вчерашних инвестиций, а сегодняшние инвестиции, в свою очередь, закладывают основы завтрашнего роста производства и боль ьш высокого благосостояние.

Имея влияние на расширение производственных мощностей в долгосрочной перспективе, инвестиции осуществляют значительное влияние на использование уже существующих мощностей

Инвестиции играют важную роль и на микроуровне, на котором они необходимы прежде всего для достижения следующих целей: расширение и развитие производства; недопущения чрезмерного морального и физического зно осу основных фондов, повышение технического уровня производства, повышение качества обеспечения конкурентоспособности продукции и каждого предприятия, осуществление природоохранных мероприятий, приобретение эти нных бумаг и вложения средств в активы других предприя.

Инвестиции также необходимые для обеспечения нормального функционирования предприятия в будущем, стабильного его финансового состояния и максимизации прибыли

Итак, инвестиции являются важнейшей экономической категорией, играют значительную роль как на макро-, так и на микроуровне прежде всего для простого и расширенного воспроизводства, структурных изменений, максимизации приб Бутко и на этой основе - для решения многих социальных пробле.

Состояние инвестиционной деятельности в стране характеризует динамика таких показателей, как общий объем инвестиций, доля инвестиций в ВВП, доля реальных инвестиций в общем объеме инвестиций, общий ьный объем чистых инвестиций, доля реальных инвестиций, направленных в основной капитал, да и.

Косвенно, но достаточно объективно, состояние инвестиционной деятельности характеризуют темпы роста таких основных макроэкономических показателей, как национальный доход, ВВП и ВНП, объем промышленного пр производства, выпуск отдельных важнейших видов промышленной продукции, производительность общественного труда и др. Объективность этих показателей в оценке инвестиционной деятельности связано с тем, что их сде зования определенной степени возможно без вложения инвестиций Эти же показатели характеризуют эффективность применения инвестиций Если их темпы роста опережают темпы роста инвестиций, то это явный признак повышения эффективности использования инвестиций и наоборотаки.

После обретения независимости (до 2002 г) постоянно уменьшалась доля накопления ВВП Украины В течение этого времени объемы инвестиций постоянно снижались в большей степени, чем ВВП (реальные показатели), а с 2003 г наблюдается улучшение состояния дел относительно роста инвестициицій.

В Украине доля инвестиций в ВВП превышает 10%, в России она составляет около 16, а в других странах эта величина значительно выше: в Германии - 22, в США - 25, в Японии - 30% Все эти данные свидетельствуют о в снижение инвестиционной деятельности в Украине, что, естественно, не могло не сказаться на развитии промышленности и народного хозяйства в целом По некоторым оценкам, каждые 3% уменьшение объема инвести этой означают 1% снижения ВВВП.

Уровень физического износа производственных фондов промышленности в Украине значительно увеличился (более 60%) Это ухудшило структуру промышленности и законсервировало диспропорции, что поставило под угрозу экономичным ну и национальной безопасности страны; негативно сказалось на структурных сдвигах в экономике, на темпах развития научно-технологического прогресса и на эффективности общественного производства В результате Украина все больше уступает свои позиции в мире как индустриальная странна.

Для того чтобы Украина смогла на новой, более современной базе установить свои позиции в мировом хозяйстве как индустриальная страна со средним уровнем экономического развития и удовлетворительными условиями жизни я населения (соответствующие мировым стандартам), требуются значительные инвестиции Есть несколько оценок потребностей украинской экономики в инвестициях - от 40 до 100 и более млрд долл. США За период 1990-1999 гг практически все показатели народного хозяйства ухудшились, значительно уменьшились темпы обновления основных производственных фондов, в частности их активная часть Уровень физического износа производственных фондов превысил критический С 2000 г некоторые показатели стабилизировались и постепенно улучшалось положение практически во всех отраслях народного хозяйствах Сейчас перед Украиной появились две основные проблемы: стабилизация и подъем экономики, а уже потом встанет задача превращения Украины в индустриальную державу В связи с этим на сегодня нет других, более действенных средств для отечественной экономики, чем Померки ована и последовательная инвестиционная политикна політика.

Для этого необходимо соблюдать следующие условия: во-первых, страна не может больше избегать прямого участия в инвестиционном процессе на всех уровнях, во-вторых, государство должно создать все необходимые экономические и условия для оживления и стимулирования инвестиционной деятельности и рост эффективности использования инвестиции.

Инвестирование в производство Если Вы заметили ошибку в тексте выделите слово и нажмите Shift EnterИнвестирование в производство

Инвестирование текущей рационализации производства

В процессе производства и сфере обслуживания выявляется масса мелких элементов, включая и ошибки в проектах, усовершенствование которых не требует больших затрат и в короткие сроки приносит дополнительный доход, повышает качество продукции. Такая работа персоналом предприятия ведется повсеместно, непрерывно и относится к области текущей рационализации производства. За счет применения несложных приспособлений, инструментов, химических добавок, дополнительных контрольных операций устраняются мелкие дефекты продукции, повышается ее качество, снижаются затраты на производство.

Таким образом, на предприятиях ведется непрерывный инновационный процесс, который требует соответствующей технологической подготовки, планирования и финансирования. Так как текущая рационализация занимает промежуточное место между инвестированием нововведений и расходами на текущее производство, то затраты на мероприятия по рационализации могут финансироваться из различных источников: •

списание на себестоимость выпускаемой продукции по статьям калькуляции (инструменты, приборы, приспособления, текущий ремонт основных средств, материалы основные и вспомогательные); •

инвестиции в основные и оборотные средства и др.

Источник финансирования определяется администрацией предприятия в зависимости от наличия денежных ресурсов и целесообразности их использования.

По мере роста масштабов производства, расширения номенклатуры выпускаемой продукции и ужесточения конкуренции на мировых рынках возникла острая техническая и финансовая проблема перестройки производства применительно к потребностям качества. В результате конкуренции качества жизненный цикл товаров становится короче, номенклатура шире, объемы выпуска меньше. Технологические процессы существенно усложняются, а требования к уровню качества и времени выполнения заказов резко повышаются31. Устанавливаются международные требования к уровню качества и безопасности продукции. По оценкам ведущих специалистов из разных стран, XXI в. должен стать веком качества в противоположность ушедшему веку производительности и наращивания объемов производства.

Качество — ключ к конкурентоспособности. Оно открывает путь к успешному управлению производством, обеспечивая постоянный рост рынка сбыта и прибыльности.

Высокое качество и конкурентоспособность национальной продукции — непременное условие экономического процветания страны. Требования к качеству продукции на мировом рынке постоянно растут. Если в предыдущие годы управление качеством связывалось только к деятельностью в области совершенствования техники, стандартизации и мотивации труда, то в настоящее время проблемы управления качеством приобретают широкий смысл, касаясь практически всех сторон жизни общества, в том числе государственной власти, совершенствования системы образования, здравоохранения и др.32 Повышение требований к уровню качества вызвало необходимость сертификации по международным стандартам не только продукции, но и самого производства. Инвестиции в повышение качества продукции не только необходимы, они выгодны. Несерти- фицированная продукция низкого качества на мировых рынках ценится гораздо ниже сертифицированной. Многие рынки для такой продукции вообще закрыты.

Техническая подготовка по рационализации производства, в том числе повышение качества продукции, включает проектирование, изготовление и наладку технологической оснастки, оборудования, освоение новых химических добавок, красок и прочих компонентов, необходимых для производства и модернизации изделий. В отраслях крупносерийного и массового производства, выпускающих технологически сложную продукцию, этап подготовки почти всегда является трудоемким и дорогостоящим. В связи с этим в указанных отраслях крупная рационализация производства, так же как и переход на изготовление нового изделия, как правило, объединяется во времени и совмещается с реконструкцией и техническим перевооружением производства в целом. При таком совмещении рационализации с освоением нового изделия и техническим перевооружением производства решаются следующие задачи: •

обеспечение выпуска технически современного конкурентоспособного изделия; •

выход предприятия на мировой рынок; •

обеспечение надлежащих условий труда, охрана окружающей среды, повышение престижа предприятия.

Результаты проектирования технологии и рационализации производства оформляются специальной документацией. Во многих отраслях (в том числе машиностроении) такими документами являются технологические карты. В них дается полное описание технологического процесса — от поступления исходных материалов и комплектующих изделий на склад предприятия до выпуска готового изделия и передачи его отделу сбыта продукции. В металлургии основной технологической документацией служат нормативно-технологические карты, графики работ, производственно-технические инструкции и разработанные на их основе программы электронных управляющих машин. В химическом производстве составляется так называемый технологический регламент. Он содержит жесткое описание основных параметров, этапов и режимов технологического процесса, рецептуру и порядок ведения операций. В технологическом регламенте устанавливается точная характеристика готового продукта, перечень и характеристика исходного сырья и материалов.

На предприятиях всех отраслей производственной сферы технологическая управленческая документация включает производственные нормы и нормативы расхода сырья, материалов, топлива и энергии, нормы времени, затрат труда, методы контроля качества, характеристику и нормы отходов производства, описание транспортных маршрутов, перечень рабочих инструкций, спецификации оборудования и инструмента. Проектная техническая документация после ее утверждения руководителем направляется к реализации в производство и принимает силу приказа персоналу предприятия. Часть ее, в качестве контрольной, остается для хранения на бумажных носителях. Другая часть, содержащая оперативную информацию, переносится на электронные носители как база данных для использования в управлении предприятием. Эта часть поступает в класс операционных систем реального времени. Она содержит жесткий набор информационных инструментов, необходимых для оперативного управления объектом.

Инвестиции в производство

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже.

Подобные документы

Фонды прямых инвестиций. Частные, государственные и иностранные инвестиции. Собственные финансовые ресурсы. Эмиссия ценных бумаг. Портфельные иностранные инвестиции. Теория динамики инвестиций. Значение инвестиций для развития экономики России.

курсовая работа [280,7 K], добавлен 25.04.2013

Понятие иностранных инвестиций, их роль в экономике. Значение вложений иностранного капитала. Исследование проблем привлечения иностранных инвестиций в российскую экономику. Методы, способы, проблемы и перспективы привлечения иностранных инвестиций.

курсовая работа [478,6 K], добавлен 19.07.2015

Сущность и роль инвестиций. Инвестиционная деятельность, состав источников ее финансирования. Собственные средства инвесторов, проблемы их формирования, бюджетное финансирование инвестиций. Инновационные фонды, банковский кредит, понятие мультипликатора.

курсовая работа [396,4 K], добавлен 14.12.2009

Понятие инвестиций и их виды. Основные виды иностранных инвестиций в России. Государственное регулирование иностранных инвестиций. Объем накопленных иностранных инвестиций в экономике. Основные риски осуществления инвестирования в экономику России.

курсовая работа [55,8 K], добавлен 08.06.2015

Сущность иностранных инвестиций и их виды. Структура иностранных инвестиций в РФ и по основным странам-инвесторам. Региональное размещение иностранных инвестиций в России. Внутренние источники финансирования капитальных вложений в Российской Федерации.

курсовая работа [590,6 K], добавлен 13.01.2015

Сущность и виды иностранных инвестиций. Правовой аспект регулирования иностранных инвестиций в РФ. Проблемы и перспективы привлечения иностранных инвестиций в экономику России. Причины и следствия иностранных инвестиций. Меры на ближайшую перспективу.

курсовая работа [147,8 K], добавлен 21.01.2011

Сущность и классификация иностранных инвестиций. Дефицит ресурсов для производственного инвестирования и модернизации экономики. Структура иностранных инвестиций по основным странам-инвесторам. Пути и меры по привлечению иностранных инвестиций в РФ.

курсовая работа [125,8 K], добавлен 21.01.2011

Понятие, сущность и классификация иностранных инвестиций. Оценка инвестиционного климата в РФ, пути его в улучшения. Анализ динамики и проблем привлечения иностранных инвестиций в российскую экономику, а также особенностей их регионального размещения.

курсовая работа [67,1 K], добавлен 22.12.2010

Общая характеристика инвестиций как долгосрочного вложения капитала. Основные особенности развития рынка инвестиций в России, представленного предприятиями, инвесторами, зарубежными компаниями. Сравнение инвестиций России и Китайской Народной Республики.

реферат [308,0 K], добавлен 25.12.2011

Классификация, структура и государственное регулирование иностранных инвестиций. Перспективы и тенденции привлечения иностранных инвестиций в экономику Российской Федерации. Механизмы, инструменты и технологии заимствований на внешнем рынке капитала.

курсовая работа [239,7 K], добавлен 12.09.2015

ИНВЕСТИЦИИ В ПРОИЗВОДСТВО

Опубликовано Январь 17th, 2012. Автор adminn

ИНВЕСТИЦИИ В ПРОИЗВОДСТВО

Инвестирование в производство Выгодны инвестиции в производство в том случае, если вы интересуетесь краткосрочными схемами инвестиционного процесса.

Связаны инвестиции в производство с производством конкретной продукции. Любая продукция должна в свою очередь тут же реализовываться, то есть она должна обмениваться на деньги. В итоге прибыль не заставит себя долго ждать. Что, безусловно, довольно-таки выгодно для инвестора.

Помещаются инвестиции в производство с целью получить необходимых денежный доход в результате быстрого оборота вложенных средств.

В результате, можно сделать такой вывод, что производство – для инвестирования это одна из наиболее выгодных сфер.

Можно выделить два главных варианта инвестирования в сфере производства. Первый вариант – это долевое, а второй – полное. В самом первом варианте участвуют во вливании средств несколько вкладчиков, которые скидываются, конечно же, в равных долях. И целью их вливаний считают производство той или другой продукции. И такой вот вид инвестиций считается довольно-таки безопасным. Он выгоден в случае, если у инвестора не хватает своих денежных средств, которые необходимы для поднятия на нужный уровень производства или инвестор не хочет рисковать, вкладывая чересчур много денег в одну и ту же корзину.

А в результате дивиденды, которые получены после оборота денежных средств, точно также делятся в полном процентном соотношении, в котором инвестиции были сделаны между ее участниками.

Соответственно, одним инвестором осуществляется полное инвестирование. Несомненны выгоды такого вложения. Ведь в таком случае все доходы достаются одному инвестору, доходы не надо разделять на несколько частей. Только риск очень уж высок, да он не всегда оправдан. Тогда выгода также считается весьма сомнительной.

Чтобы инвестиции в производство оказались выгодными для первой и второй стороны, требуется разработать стратегию. Предпочтительнее делать это грамотным специалистам, которые изучат досконально весь рынок сбыта данного предприятия и его месторасположение на рынке. Еще они оценят всевозможные риски.

А Вам выработанная стратегия поможет правильно выбрать способ применения всех вложенных средств. Помимо этого,Инвестирование в производство возможно, грамотный подход заставит пересмотреть и то, как конкретно производственный процесс происходит, также и доставка используемого сырья в том числе.

Следует к тому же учесть особенности экономики страны, в которой само сырье производится в большей степени, которое сбывается потом за границу и лишь затем закупается готовая продукция и фото чопперов. Ведь именно из-за этого инвестиции в производство в России весьма ограничены. Если инвестиции и имеются, то они требуют серьезных вложений, а также серьезного отношения к разработке инвестиционной грамотной стратегии.

Узнать о том как увеличивается внешний долг России  и прочие российские экономические новости можно на сайте plus-invest.ru. Помните, предупрежден – значит вооружен, экономическую ситуацию страны должны знать все инвесторы, и те люди у которых есть свой бизнес.

Источники:
investtalk.ru, uchebnikionline.com, elib.me, knowledge.allbest.ru, unelibert.ru

Следующие статьи


Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр справа: код подтверждения


Габріель Шанель (Chanel). Габріель (Коко) Шанель - засновниця парфумерної фірми, кутюр'є.Народилася 19 серпня 1883.Знак зодіаку - Риби. "Французький модельєр. Створила силует жінки ... Читати ще

Вільям Генрі Гейтс III (Англ. William Henry Gates III; 28 жовтня 1955, Сіетл), більш відомий як просто Білл Гейтс ... Читати ще

У Росії можна нарахувати небагато прикладів передачі бізнесу в спадщину.Тим примітніше ЕКЗ «Лебедянський», що належить родині Борцова.Микола ... Читати ще

Бош Роберт Август (BOSCH). Є бренди, які не потребують поданні, в рекламі, в рекомендаціях.Досить просто вимовити ім'я.Наприклад: Bosch.Robert ... Читати ще

Популярні статті

Нові статі

Высокий процент по вкладам

"Контракты UA": Все выше, и выше, и выше: почему банки взвинтили ставки по гривневым депозитамНаибольший доход, ... Далее

Высокие проценты по вкладам москва

У читателя может возникнуть вопрос: «Если я делаю вклад в банке, официально оформляю его всеми необходимыми документами, то какие могут ... Далее

Высокие вклады в рублях

* Консультации каждому рефералуСоветы и рекомендации по увеличению доходовКак не потерять деньгиСупер- Вклад - высокие ставки. Успей оформить. Звезда среди депозитов.Вклады в ... Далее

Высокие проценты по вкладам 2015

Высокие Проценты По Вкладам 2015Нашу группу находят по словам:О психологии легко - Как заработать на идее. Мыслим 31 окт 2007 И тогда ему ... Далее