Доход от инвестирования


Концепция дохода от инвестирования в ценные бумаги

Читайте также:

Хотя доход от инвестирования не обязательно гарантирован. именно ожидаемый доход побуждает людей вкладывать средства в данный объект. Доход может быть рассмотрен как вознаграждение за инвестирование. Предположим, например, у вас на сберегательном счете лежит сумма в 1000 долл. на которую начисляется 5% в год, и деловой партнер попросил дать взаймы эти деньги. Если вы одолжите ему деньги на год, в конце которого он их вернет, ваш доход будет зависеть от ставки процента, которую вы назначите. Если вы дали беспроцентную ссуду, то ваш доход будет нулевым. Если вы назначили 5%, ваш доход составит 50 долл. (0,05 х 1000 долл.). Поскольку до этого вы получали надежные 5% на 1000 долл. то, видимо, вам следовало бы потребовать с вашего партнера минимум 5% дохода.

ЦБ как объект инвестирования не гарантирует дохода. Например, 1000 долл. помещенные на сберегательный счет в крупном банке, может рассматриваться как надежный доход, в то время как 1000 долл. предоставленная в долг, в меньшей степени отвечает этим требованиям. Каким будет ваш доход, например, в случае, если лицо, которому вы одолжили 1000 долл. окажется в трудном финансовом положении? Предположим, что в конце года вам удалось получить обратно только 950 долл. В этом случае ваш доход составил бы минус 50 долл. (950 - 1000), или минус 5% (50. 1000). Так что размер ожидаемого дохода является одним из важных факторов при выборе подходящего объекта вложения капитала.

Составляющие дохода. Доход от инвестирования может быть получен более чем из одного источника. Наиболее распространенным источником являются регулярные платежи, такие, как проценты или дивиденды.

Доход от инвестирования

Другим источником дохода является возрастание стоимости — возможность продать ЦБ как инвестиционный инструмент дороже, чем цена его приобретения. Мы назовем эти источники дохода текущим доходом и курсовым доходом , или приростом капитала (или убытками).

Инвестиционная неделя №22. Прибыль 125,52$ или 3,27%. Доходы от инвестирования.

Доход от инвестирования

Доходы от инвестирования.

Доход от инвестирования

Всем добрый день. Прошла очередная насыщенная неделя, которая принесла кому то прибыль, а кому то убытки. С каждой новой неделей я набираюсь опыта и понимаю, что при серьезном подходе доходы от инвестирования в интернете могут быть вполне неплохими. Эта неделя принесла мне 125,52$ или 3,27%. Перехожу сразу к таблице и более подробному анализу.

Инвестиционная неделя №22 (07.07.2015 -11.07.2015 ).

1) Управляющие Форекс Тренда в целом поработали неплохо и показали доходность +0,79% или 18,80$. Двое управляющих Ахмедос и Убант попали в просадку, но просадка была ожидаемая. У обоих трейдеров с начала недели не заладилось, потихоньку ловили отрицательные сделки. Где-то в середине недели у Ахмедоса была плавающая просадка и я по началу хотел вывести деньги со штрафом, но в итоге передумал, в итоге результат для инвесторов составил -6,84%. Результат инвесторов по Убанту получился -6,00%. После просадки буду доливаться в этих управляющих.

Наивысший доход   +25,98% получился у Натса. Результат очень хороший, но заметил что орешка в последнее время сильно штормит. Понаблюдаю за ним еще несколько недель, но уже появилась мысль закрыть этот счет. Вслед за Натсом по доходности идет Хозяин +4,03%. Тройку лидеров замыкает Клякса +3,24%. Недалеко от лидеров отстал Борн +2,89%. Следом идут Патрик +2,09%. Сеан +2,0%. Кузнец +1,95% и Твилайт +1,93%. Последним в списке доходности расположился АлексЖук +1,84% .

В Сентябре планирую вывести свой капитал из компаний ММСИЗ и Милл Трейд. Хочу понаблюдать за ними некоторое время. Если после нового года компании продолжат работу в том же режиме, то верну в них ту же долю, что и была ранее.

Всем удачный инвестиций.

Инвестирование в производство — сущность, риски и виды инвестиций в производство!

Главная » Финансовая грамотность » Инвестирование в производство — сущность, риски и виды инвестиций в производство! Доход от инвестирования

Продолжая тему предыдущей статьи (читать пост про преимущества и подводные камни инвестирования в игры ), в этом посте поговорим о еще одном способе инвестирования – инвестиции в производство. Многие инвесторы, особенно те, кто желает быстро получить доход, активно инвестируют в различное производство. Сложившаяся на сегодняшний день экономическая ситуация такова, что наиболее привлекательными проектами для инвесторов являются те, чей срок окупаемости наиболее короткий.

Непрерывный и быстрый оборот денежных средств является, своего рода, гарантом стабильности получаемого дохода, и чем раньше вложенные средства окупят себя, тем быстрее можно снова вложить их в какое-либо дело. Поэтому инвестирование в производство, большей частью, связано с работой по краткосрочным схемам инвестирования капитала, что делает его одним из наиболее привлекательных видов инвестиций.

В данной статье будет раскрыта суть подобного инвестирования, приведены ее преимущества и недостатки, а также критерии, на которые стоит обратить внимание при выборе объекта инвестирования. Итак, приступим.

Доход от инвестирования

Инвестиции в производство!

Сущность инвестиций во все виды производства сводится к одному принципу: изготавливаемая предприятием продукция, должна быть максимально быстро переведена в денежный эквивалент, т.е. реализована потребителю. От срока реализации прямо зависит прибыль компании и ее инвесторов, а также оборачиваемость капитала. Последняя растет пропорционально величине спроса на товар, если он пользуется популярностью у потребителей, то оборачиваемость может вырасти в разы.

Далее рассмотрим виды инвестирования в производство. Всего их два:

Доход от инвестирования 1 При полном инвестировании. Вы являетесь единственным инвестором проекта. Как следствие, сумма, которую необходимо вложить в разы больше, чем при паевом инвестировании. Очевидно, что эта деятельность связана с определенным риском, который в данном случае довольно высок.

Однако и размер потенциальной прибыли, несоизмеримо выше, т.к. ее не надо будет делить с прочими инвесторами, и она в полном размере перетечет в Ваш карман. Поэтому, если Вы решили стать единственным инвестором какого-либо предприятия, грамотно подойдите к выбору и построению стратегии его развития, ибо в случае провала все убытки лягут на Ваши плечи.

Надо сказать, что из-за неоправданно высокого риска, такой вид инвестирования не очень популярен и пользуются им только продвинутые инвесторы, имеющие большой опыт, разбирающиеся в сфере деятельности выбранного предприятия и для которых возможная потеря вложенных средств не станет критичной.

Доход от инвестирования 2 Паевое. или как его еще называют, долевое инвестирование намного безопаснее. Сумма необходимого вклада существенно меньше, это происходит за счет того, что вложения в проект осуществляют сразу несколько инвесторов. Вырученная в итоге прибыль делится между всеми участниками следующим образом — размер доли прибыли прямо пропорционален проценту вложений каждого инвестора.

Данный вид инвестирования имеет смысл выбрать тем, кто не имеет достаточного количества денежных средств для единоличной организации процесса производства, или тем, кто не хочет рисковать, складывая все яйца в одну корзину и разделяет свой инвестиционный капитал между несколькими предприятиями.

Разобравшись с видами инвестирования в производство, перейдем непосредственно к путям извлечения выгоды (читайте так же статью про то, куда вложить деньги выгодно именно сегодня ). Если Вы хотите получить хорошую прибыль, а не просто вкладываетесь, что называется, на удачу, то к выбору проекта следует подойти со всей ответственностью.

На что обращать внимание при выборе объекта?

В первую очередь, требуется провести объективную оценку экономической ситуации в той стране, где Вы планируете инвестировать. Важно изучить все особенности производства в данном регионе, а также ознакомится с аналогичными проектами инвестирования, если, конечно, у Вас есть к ним доступ.

Далее необходимо проанализировать местный рынок производственных товаров, возможные каналы сбыта, а также уровень спроса и предложения на тот товар, в производство которого Вы собираетесь вкладываться. Если выбранная отрасль является высокопродуктивной, постоянно развивающейся и пользующейся неизменным спросом потребителей, то оборот капитала будет высоким и это обеспечит Вам вожделенную стабильную прибыль.

Причем, если есть возможность, по мере развития фирмы, необходимо постоянно реинвестировать денежные средства, все больше расширяя и улучшая производство, для получения максимально возможного дохода.

При разработке инвестиционного проекта чрезвычайно важно дать корректную оценку рентабельности продукта, который планируется производить. А чтобы иметь представление о прибыльности проекта, необходимо рассмотреть аналогичные продукты и скорость их продажи. Это позволит сделать прогноз, насколько успешно будет продаваться Ваш товар.

Скорость реализации также можно рассчитать, зная величину спроса и предложения на рынке, и обязательно стоит обратить внимание на их динамику. Грамотные предприниматели размещают эту информацию в бизнес-плане и инвестиционном проекте. И если потенциальный клиент предоставил Вам бизнес-план, в котором отсутствует детальный анализ рынка и перспективы его развития, то вкладывать в такой проект деньги чревато плохими последствиями.

Доход от инвестирования

Также, при разработке плана производства, инвестору следует заранее проработать для себя варианты снижения затрат. Многие инвесторы, особенно это касается новичков в данном деле, не уделяют вопросу экономии должного внимания, и, как следствие, прибыльность инвестируемого ими проекта, даже при самом оптимальном варианте расхождения товара, оставляет желать лучшего.

Определив сегмент рынка и товара, необходимо выбрать правильного кандидата на инвестирование. При его выборе обратите внимание на такие вещи:

* Проект должен иметь четкий бизнес-план с указанием всех производственных и финансовых нюансов.

* Лидер проекта должен обладать незапятнанной репутацией и вызывать доверие к себе. Это важно, т.к. велик риск нарваться на мошенников и потерять все вложенные деньги.

* Финансовая документация проекта должна быть прозрачной и не содержать в себе разного рода подводных камней.

При изучении договора рекомендуется воспользоваться услугами юриста.Не поленитесь изучить все проекты вдоль и поперек, ведь от них зависит Ваша прибыль и благосостояние. Если же Вы не можете назвать себя специалистом в области инвестирования или не очень сведущи в выбранном сегменте рынка, то при разработке инвестиционной стратегии воспользуйтесь услугами профессионалов.

Благо в наше время существует множество фирм предоставляющих подобные услуги за умеренную плату. Они не только проштудируют каждую страницу бизнес-плана, но и составят отчет о выбранном сегменте рынка, изучат его основные показатели и создадут прогноз вероятного развития фирмы на ближайшую перспективу. Кроме того, расскажут о всевозможных рисках и угрозах, нависших над инвестиционным проектом.

Подводя итог ко всему вышесказанному можно сделать вывод, что инвестирование денег в производство является довольно перспективной и привлекательной отраслью для инвесторов, позволяющей за сравнительно короткий срок получить неплохую прибыль. Но, заниматься подобной деятельностью рекомендуется только тем, кто не понаслышке знаком с рынком и производством, а также имеющим значительную сумму средств, ведь вложения в производство, как правило, довольно велики.

Если данная статья, в которой мы с Вами разобрали вопрос, касательно темы инвестиции в производство, была Вам интересна — Вы можете порекомендовать ее своим друзьям и знакомым в социальных сетях. Жмите под этим постом на соц. кнопки и делитесь этой страничкой. Спасибо!

Информационный портал

Доход от инвестиций – суть и определение эффективности инвестирования

Что такое доход от инвестирования?

В зависимости от того, каким образом будет совершено инвестирование, доход имеет различные типы.

К примеру, доход от акций – это дивиденды, которые инвестор получает на регулярной основе, а также разница между первоначальной и последующей ценой продажи акции, возникшей вследствие курсовой разницы.

Если инвестирование осуществлено путем приобретения облигаций, то доход будет представлять собой процент, а также сумму погашения ценной бумаги.

Можно ли определить эффективность инвестирования заранее?

Сегодня существует множество способов определения эффективности или доходности инвестиционного проекта.

Так, самым простым из них и в тоже время дающим понять реальное положение дел, является срок окупаемости инвестиций.  Очень часто данный способ используют до момента вкладывания денежных средств в тот или иной проект. Это связано с тем, что с его помощью можно определить потенциальную сумму дохода заранее и спрогнозировать выгодность вложений.

Под сроком окупаемости понимают время, за которое будут возвращены все потраченные (вложенные)  

Доход от инвестирования является основным показателем, который стоит учитывать при принятии решения о вложении денежных средств. Данный показатель всегда включает в себя сумму вложенных средств и, как правило, рассчитывается в процентах.

Доходность инвестирования

Каждый из нас хочет получить что-то от своей жизни. Мы ищем работу с хорошей зарплатой, присматриваемся к уютным квартирам, покупаем комфортную мебель, питаемся качественными продуктами. То же касается и инвестирования. Любой из вкладчиков скажет вам, что ждет лишь наибольших доходов и прибыли от своего вложения. Ведь, если не ждешь дохода, то зачем тогда вкладывать деньги? Что же такое доходность от инвестирования? Как добиться максимального дохода? Какие стратегии и планы стоит реализовать для того, чтобы получить максимальную прибыль?

Нашу статью мы начнем с того, что сразу же обозначим и познакомимся с новым для нас термином «доходность инвестирования». Большой бухгалтерский словарь толкует нам это определение как некое отношение суммарной прибыли компании до вычета налогов к ее собственному и заемному капиталу.

Влияние новостей на стоимость бизнеса

Все новости рассматриваются инвесторами с точки зрения их влияния на стоимость бизнеса. Политически и экономически новости оказывают огромное влияние на уровневую базу процентных ставок или на их размер премий за страховой риск.

Новости из разных отраслей или по конкретному элементу могут сказаться на способности эмитента генерировать прибыль, на его кредитных качествах, ликвидности акций или на качестве корпоративного управления.

Здесь играет роль не спонтанная реакция на известия, которая характерна для большинства игроков на курсовой стоимости, а непосредственная оценка влияния этих новостей на будущую стоимость акций через денежные потоки и уровень процентных ставок.

Потенциальная доходность

Нынешняя цена актива, прогноз грядущей стоимости, а еще период прогнозирования определяют вероятную доходность от владения активом.

Прогноз возможной доходности сообразно всем активам, обращающимся на рынке, дает возможность расценивать все поле способностей вкладчика и исполнять инвестиции лишь в потенциально прибыльные активы.

Потенциальная доходность позволяет выбирать лучшие активы

Степень возможного дохода является динамическим аспектом, поскольку нынешняя цена актива непрерывно изменяется и корректируется прогноз его возможной стоимости. Внедрение этого аспекта позволяет в любой момент времени избирать лучшие активы для инвестирования вне зависимости от текущей ситуации на рынке.

Этот принцип позволит учесть и применить не только безусловное изменение цены актива, но и условное модифицирование цен на активы относительно друг друга.

Например, доходы от инвестирования средств пенсионных накоплений есть дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, а также по банковским депозитам, другие виды доходов от операций по инвестированию средств пенсионных накоплений, чистый финансовый результат от реализации активов и чистый финансовый результат, отражающий изменение рыночной стоимости инвестиционного портфеля за счет переоценки на отчетную дату.

Переходом от расстояния к скорости называют выбором наиболее стремительно растущих активов. В случае ухудшения положения на рынке цена данных активов, как это всегда бывает, снижается значительно медленнее остальных и гарантирует лучший результат по сравнению со средним рыночным результатом.

Доходность и риск взаимосвязаны

Как мы уже заметили раньше, не бывает большой прибыли без доли риска.

Общим для всех бизнесов законом является то, что для получения более высокой нормы прибыли приходится принимать на себя больший риск разорения.

Есть бизнесы устоявшиеся, с понятными правилами игры, понятными продуктами и понятными рынками сбыта. Для таких фирм уже давным-давно ясно, что нужно будет отдавать деньги на риск за вложенный в дело капитал. Но такая потеря не велика, так как, благодаря прогнозам прибыли бизнеса, доход всегда будет превышать убыток.

Если вы правильно спрогнозировали свой будущий доход, то такой прогноз привлечет к себе инвесторов и даже при отсутствии монополизации рынка здоровая растущая конкуренция заставит снизить прибыль до того момента, пока она не станет минимально приемлемой для всех владельцев бизнеса на данном уровне.

В мире экономического развития к виду такого бизнеса относится коммунальное хозяйство, эксплуатация бензозаправочных станций или продажа электроэнергии. Здесь также можно предусмотреть проигрыши и риски, однако их доля настолько мала, что просто теряется на фоне общей величины вложенного капитала.

Однако, если мы обратим внимание на другую сторону медали, то сможем увидеть бизнес с высоким риском, связанным с разработкой и продвижением новых товаров. Здесь не имеет значения, какого рода будет товар, но важно то, что просто нереально предсказать на будущее, получится ли у владельца фирмы разработать такой продукт, который будет иметь высокие потребительские свойства и будет ли он оценен и принят потребителями. Если говорить о риске в данном случае, то нужно сказать, что владелец может не просто потерять крупную сумму денег в случае неудачи, а станет банкротом, если его продукцию не раскупят и не прорекламируют.

Взаимосвязь между доходностью и риском — это только одна из граней работы с инвестированным капиталом в бизнес. Инвестирование денег в ценные бумаги, активы и акции — это также бизнес, на который действует правило: чем больше дохода вы хотите получить, тем большей частью своего капитала вы должны рискнуть.

Когда мы употребляем термин «доходность», то подразумеваем под ним потенциальную прибыль от вклада в одну или другую стратегию на рынке ценных бумаг за определенный отрезок времени.

Если мы охарактеризуем слово «риск», то это может обозначать увеличение некоторой части капитала, утерянной в неподходящий для выбранной в инвестиционной стратегии период.

В стандартном понимании всех инвесторов прибыль и риск идут вместе, как жених с невестой к алтарю, и существуют одновременно. Риск может быть достаточно часто на вашем пути к цели и мечте. Именно поэтому многие из потенциальных инвесторов просто морально и психологически не готовы к денежным потерям и не желают вкладывать деньги даже в самые хорошо спрогнозированные и стратегически продуманные проекты.

Допустим, вы решили положить свои сбережения на депозит. По-сути это наименее рисковый способ вложить деньги. Фактически для депозита есть лишь два фактора, которые могут стать рисковыми и «отобрать» у вас деньги:

  • риск дефолта банка;
  • риск неопределенности величины инфляции.

Если вы отбросите от себя эти факторы как несущественные, то сможете каждый вечер подсчитывать точную сумму на сегодняшний день и, засыпая ночью, мечтать о том, что завтра к вашему вкладу прибавится еще один небольшой стабильный и неизменный процент дохода. Таким образом, вы прогнозируете конечный результат инвестиции и наверняка знаете траекторию движения своего капитала, которая выглядит как некая прямая линия, которая соединяет между собой точку открытия депозита и точку момента его закрытия. При этом риск совершенно отсутствует из-за того, что линия устремляется вверх без откатов вниз.

Теперь можно рассмотреть инструменты инвестиции в области облигации. Об этих бумагах известно два фактора:

  • в момент даты погашения они могут быть куплены по номиналу;
  • ежедневно на каждую купленную вами бумагу будет приходить известная по абсолютной величине прибыль.

Неопределенность и риск в области облигаций будет соответствовать тем же рискам, что и в ситуации с депозитом. Здесь будет играть роль дефолта эмитента и неопределенность инфляции.

Если мы вновь, как и в предыдущий раз, отбросим эти факторы и посчитаем их не опасными, то здесь, так же, как и для депозита, возможно без лишних хлопот и проблем обозначить конечный результат инвестиции на дату погашения облигации. В связи с этим облигации называют инструментом с контролированной и фиксированной доходностью. Вкладчик имеет точную дату в недалеком будущем, когда он получит свой давно просчитанный доход.

Время = деньги

Как мы все знаем, время — это одна из тех мерок, которая помогает нам зарабатывать больше и приумножать свой доход. Если мы правильно рассчитаем время, запустим стратегию в наиболее подходящий период, то сможем выиграть больше денег от нашего инвестирования.

Время всегда играет за инвестора. Чем больше времени у вкладчика, тем дальше и шире инвестор смотрит на свое вложение. Инвестиционный горизонт расширяется, а возможная прибыль увеличивается. Возможность получить большую прибыль при более масштабном инвестировании связана не только с тем, что вкладчик получает прибыль дольше, но и с другими двумя нюансами, которые сегодня редко берутся во внимание, а именно: сложными процентами и большим риском.

Чем больше времени у вас в распоряжении, тем более рискованную стратегию вы можете воплотить в жизнь и тем больше будет ваша среднестатистическая прибыль на единицу времени. Что для инвестора важнее всего? Не провести идеальную стратегию и воплотить ее в реальность, а получить максимальный доход на вложенные деньги по окончанию действия проекта. Но еще одним важным фактором для инвестора будет избегание риска, чтобы не доставлять себе психологического дискомфорта.

Если мы остановимся на первом определении: «получить максимальную прибыль», то увидим, что здесь играет важную роль первое слово — инвестору важно получить доход, а не обанкротиться в конце торгового периода. Ведь чем рискованней стратегию выбирает инвестор, тем глубже и дольше длятся и проходят просадки капитала.

Из этого можно сделать такой вывод, что чем более рискованной будет ваша стратегия, тем короче будет ваш инвестиционный горизонт и вероятнее всего, что на конец торгового проекта вы получите убыток — торговая стратегия может просто не иметь достаточно времени для выхода из просадок.

Если вы не хотите стать банкротом, но получать максимальную прибыль, то для краткосрочных вложений лучше всего выбирать консервативные стратегии с минимальным риском.

И наоборот, чем больше времени у вас есть, тем более сложную и прибыльную стратегию вы сможете выбрать. В этом случае вы ничем не рискуете и получаете тот доход, на который рассчитываете.

Да, безусловно, длительность просадок на порядок зависит от рыночных условий. Но, несмотря на все риски и пробелы, можно взять для себя на вооружение несколько правил:

  • вложение в любой фонд будет иметь вероятность убытка на конец инвестиционного периода, если вы собираетесь инвестировать на срок менее 1 года;
  • в консервативные фонды с риском просадок в 5–7% можно инвестировать на срок от 1 года и более;
  • в фонды активного управления с риском в 10–20 % можно инвестировать на срок от 3 лет и более;
  • в индексные фонды следует инвестировать на срок от 5 и более лет.

Второй фактор, который усиливает власть времени на итоговую доходность, — эффект сложных процентов, который подразумевает под собой генерирующую способность полученной прибыли на получение дополнительного дохода. Благодаря этому эффекту можно проследить работу многих зарубежных пенсионных фондов, которые обеспечивают не только безбедную жизнь людям пенсионного возраста, но и возможность путешествовать и посещать разные курорты. И самое интересное здесь, что не нужно инвестировать огромную сумму денег и ждать потом тридцать лет, пока эти деньги начнут генерировать. На сегодняшний день существует большое количество разных специальных инвестиционных программ, которые основаны на внесении первоначального взноса и в последующем времени — инвестировании небольших сумм.

Если вы вложили в стартовую инвестицию пять тысяч долларов и стараетесь вкладывать в последующие квартальные вклады всего двести пятьдесят долларов при двадцати процентной средней годовой доходности, то через двадцать лет у вас будет в руках полмиллиона долларов. Увеличивая среднюю доходность всего на один процент до двадцати одного годовых, вы тем самым делаете больше свою конечную сумму на девяносто тысяч долларов.

Таким образом, можно подвести итог, что для доходности инвестирования нам важна не столько стартовая сумма, сколько длительность инвестирования, учет рисков, правильная стратегия и подходящее время для ее воплощения в жизнь.

Источники:
studopedia.net, investor-new.ru, blogvestor.ru, all-about-investments.ru, anokalintik.ru

Следующие статьи


Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр справа: код подтверждения


У даній статті наводиться шаблон готового бізнес плану по бджільництву. Що повинен же включати в себе грамотний бізнес-план бджільницького господарства (пасіки)?Невже вам ... Читати ще

Більшість людей коли-небудь в житті страждали від необхідності рано вставати на роботу.У багатьох ця проблема залишається актуальною ... Читати ще

Руперт Мердок - Американський медіамагнат, глава News Corporation. «Управляти всіма засобами масової інформації неможливо, якщо звичайно ви не Руперт Мердок» ... Читати ще

Сергій Виходцев - творець бренду «Бистров» «Я думаю, що глибоко в душі кожного з нас сидить якийсь генератор, ... Читати ще

Популярні статті

Нові статі

Высокий процент по вкладам

"Контракты UA": Все выше, и выше, и выше: почему банки взвинтили ставки по гривневым депозитамНаибольший доход, ... Далее

Высокие проценты по вкладам москва

У читателя может возникнуть вопрос: «Если я делаю вклад в банке, официально оформляю его всеми необходимыми документами, то какие могут ... Далее

Высокие вклады в рублях

* Консультации каждому рефералуСоветы и рекомендации по увеличению доходовКак не потерять деньгиСупер- Вклад - высокие ставки. Успей оформить. Звезда среди депозитов.Вклады в ... Далее

Высокие проценты по вкладам 2015

Высокие Проценты По Вкладам 2015Нашу группу находят по словам:О психологии легко - Как заработать на идее. Мыслим 31 окт 2007 И тогда ему ... Далее