Стратегии инвестирования


Стратегии инвестирования

Шаг 5. Стратегии инвестирования

Стратегии инвестированияВот и подошли к последнему шагу нашей пошаговой инструкции для начинающих инвесторов. В рамках этой статьи мы разберем некоторые стратегии инвестирования. Наблюдая, как многие инвесторы вкладывают деньги, я пришел к выводу, что доходность они ставят превыше контроля над рисками.

Есть уникумы, которые могут все свои деньги вложить, скажем, в VladimirFX. Я ничего не имею против этого инвестиционного проекта, но подобное решение как минимум глупое. С таким подходом к инвестированию, потеря всего капитала в долгосрочной перспективе вам гарантирована.

Если вы внимательно изучали предыдущие статьи нашей инструкции, то отчасти вы уже знаете, как правильно инвестировать. В рамках этой статьи мы все это просто подытожим и создадим своего рода стратегию.

Как выбрать ПАММ счет?

Но прежде чем приступить к разработке определенной стратегии, нужно четко уяснить, куда эти деньги вкладывать. То есть, нужно разобраться как выбрать ПАММ счет в который стоит вкладывать средства.

На самом деле, все очень просто. Есть всего три параметра, на которые стоит обращать внимание, при выборе ПАММ: возраст, просадка и доходность.

Возраст ПАММ счета

Не стоит инвестировать свои кровные в ПАММ счета, которым менее года. Все-таки в первую очередь нас должен заботить контроль над рисками, поэтому, даже если ПАММ счет выглядит очень заманчиво, но ему всего несколько месяцев, не инвестируем.

Максимальная просадка

В большинстве случаев, мы не можем посмотреть, какая была максимальная просадка по счету. Поэтому будем ориентироваться по самому убыточному месяцу. Если в самый свой плохой месяц управляющий потерял более 20% от капитала, то этот ПАММ нам не интересен, особенно, если средняя доходность счета менее 20%.

Доходность

Если вас интересует, как выбрать ПАММ счет для выгодного вложения средств, то счета, средняя доходность по которым менее 5% в месяц нам не интересны. Дело в том, что из этих 5% вам достанется только 2.5%, а это очень мало, учитывая риски присущие торговле на форекс.

Как видите, все довольно просто. Всего три параметра и у вас получилась небольшая выборка надежных и прибыльных ПАММ счетов.

Стратегия инвестирования или как правильно инвестировать

Стратегии инвестированияТеперь давайте более подробно разберемся, куда, как и зачем вкладывать средства.

Как инвестировать вы можете посмотреть тут. Зачем, я думаю и так понятно. Осталось выработать определенный алгоритм, который бы позволял получать стабильную прибыль при минимальных рисках.

Еще в начале этой инструкции, я писал, что не стоит класть все яйца в одну корзину. Это утверждение остается актуальным при любом инвестировании, даже самом надежном. Распределяйте свои активы, в зависимости от рисков. Чем больше риски, тем меньше средств вы инвестируете.

Суть нашей стратегии инвестирования заключается в следующем: прежде чем доверить средства какому-либо управляющему, подумайте что будет, если он сольет весь депозит. Вероятность такого исхода конечно небольшая, если вы учли рекомендации по выбору ПАММа, но все же.

А теперь смотрим, если весь ваш капитал составляет 1000 долларов и в какой-то из ПАММ счетов вы решите вложить 200 долларов, то это будет 20% от вашего портфеля. При средней доходности портфеля в районе 8%, вам придется ждать три месяца, прежде чем остальные управляющие вернут вам потери.

В общем, как вы наверное уже поняли, вложить 20% в один ПАММ счет это далеко не самая лучшая стратегия инвестирования. Исключения составляют только индексы, так как в их состав входит одновременно несколько счетов.

В идеале, не стоит вкладывать в один ПАММ счет более 10% от портфеля. При таком распределении активов, у вас практически не будет ни одного убыточного месяца. Даже если несколько управляющих уйдут в просадку, оставшиеся ПАММ счета вытянут ваш портфель в положительную область.

В долгосрочной перспективе вы куда больше заработаете, если будете ежемесячно, стабильно получать 5%, чем если вы будете получать один месяц 50% второй -30%. Такие большие колебания к добру не приводят.

Для вашего удобства, мной уже разработаны стратегии инвестирования для каждого конкретного размера портфеля. Ежемесячно я обновляю информацию по этим портфелям. Ознакомиться с ними можно по ссылкам ниже:

Также для вашего удобства была создана сводная таблица по всем инвест-проектам. в которые можно вложить деньги.

Надеюсь, данная статья вам помогла и вы разобрались, как правильно инвестировать. Подводя итоги, могу сказать, что все предельно просто – не рискуйте излишне, распределяйте свои активы по нескольким ПАММ счетам, контролируйте в первую очередь риски.

Также не забывайте, что помимо торговых рисков (вроде убыточной торговли), есть еще и неторговые. К примеру, компания Пантеон Финанс может в один «прекрасный день» исчезнуть вместе со всеми деньгами инвесторов. И тогда вам не поможет никакая диверсификация, если она будет только между счетами Пантеон Финанс. То есть, включайте в свой портфель как счета Пантеон, так и счета Forex Trend и других компаний.

На этом все, удачи и больших вам профитов!

Стратегии инвестирования

Стратегии инвестирования Когда человек решает инвестировать свои средства в фондовый рынок, но нет на это огромного количества времени, то нужно для работы на рынке выработать стратегию.

Прежде чем выбрать ту или иную стратегию, нужно учитывать три факта: риск. время работы и срок инвестирования .

Выбор стратегии инвестирования будет зависеть от того как инвестор относится к риску. Люди бывают разные, кто-то готов рискнуть всем, и либо приумножить свой доход, либо его потерять. Есть те, кто не готов так напролом идти к своей цели и получать прибыль сильно рискуя. Поэтому и инвесторов можно классифицировать на три типа:

  • агрессивный, готовый рисковать всем;
  • умеренный, который сто раз взвесит и проанализирует, и рискнет, если только такой риск будет оправданным;
  • консервативный, который рисковать практически не будет, он будет инвестировать только в надежные акции.

Когда инвестор планирует вложить денежные средства, то он, конечно же, задумывается и о сроках вложения. Все сроки зависят от выбранной стратегии. Все операции на фондовом рынке по времени, на которое удерживается открытая позиция, делятся на:

Краткосрочные. Такие операции открыты несколько дней. Стратегия трейдеров основана на анализе, который он совершает один раз утром, когда идет выбор ценных бумаг для своих сделок, и затем определяется уровень для покупки или продажи актива. При такой стратегии не нужно много времени заниматься работой, достаточно 2-3 часа в день.

Среднесрочные. Такие операции открыты 2-3 месяца. Инвестор прежде чем, вложить деньги в такую позицию анализирует показатели, затем определяет уровень цены, при которой позиция будет закрыта. Время от времени инвестор будет проверять ситуацию на выбранном рынке, чтобы не упустить нужный момент.

Долгосрочные. В такие позиции вкладываются на несколько лет. Суть в том, что инвестор вкладывает средства в компании, которые были недооценены рынком, в расчете на то, что ее акции возрастут. При такой позиции необходимо иногда смотреть на изменение в ценах на рынке, нет необходимости каждый день проводить исследования.

Инвестиционные стратегии по отношению к риску

При вложении средств, для начала нужно определиться со стратегией инвестирования. Существует три основных вида:

Консервативная - суть её заключается в том, что инвестор вкладывает свои денежные средства в ценные бумаги, у которых риск потери минимальный.

Агрессивная - суть этой стратегии в том, что инвестор вкладывает свои средства в достаточно рискованное предприятие. Но при удачной игре, получает большой доход, при печальном исходе, соответственно, теряет тоже много.

Смешанная - суть ее в том, что применяется и агрессивный метод, и консервативный. То есть инвестиционный портфель делится на две части, одна из которых отвечает за высокую доходность при большом риске, а вторая часть отвечает за надежность, при низком риске.

Инвестиционные стратегии по активности инвестора

Вложение инвестиций можно также классифицировать по активности инвестора на рынке. Инвесторов при такой классификации можно разделить на тех, кто очень часто совершает сделки по огромному количеству в день. В таких сделках участвуют профессионалы фондового рынка.

А есть пассивные инвесторы, которые совершают одну или две сделки в год. В планах таких инвесторов, нет цели получения быстрой прибыли. Как правило, в таких сделках участвуют только крупные инвесторы.

Инвестиционные стратегии по методу принятия решений

Стратегии инвестирования средств можно классифицировать и по методу принятия решений:

Фундаментальные - суть которых заключается в том, что стоимость акций в долгосрочной перспективе будет расти вверх. При работе с такой стратегией нужна оценка всех активов в целом. Не нужно смотреть исключительно на изменение котировок. Таким методом пользуются только профессиональные участники фондового рынка.

Качественные - данный метод основывается на том, что инвестор в своих суждениях и в принятии решений о вложении средств, основывается на мнения опытных участников рынка. Но данный метод достаточно рискованный.

Количественные - при таком методе всю работу за вас выполняет компьютер автоматически. Ваша задача – лишь вложить деньги.

При вкладывании инвестиций нельзя забывать и о том, что нужно применять метод диверсификации. Суть ее в том, что все вложения нужно распределять по разным инвестиционным инструментам и разным отраслям, чтобы избежать потери всех средств и при этом получить доход.

Стратегии инвестирования

Комментарии закрыты

Стратегии инвестирования Начиная торговать на фондовом рынке полезно узнать каким стратегиям там придерживаются             и какие наиболее рентабельны. Их можно классифицировать по:

                                                         1) характеру активности инвестора

                                                           2) методу принятия решений

                                                            3) отношению к риску

Посмотрим, как стратегии могут отличаются друг от друга в зависимости от характера активности — т.е. по частоте совершаемых торговых сделок. Тут можно выделить два вида- активные или краткосрочные и пассивные (долгосрочные) стратегии. Под активными стратегиями понимают своего рода спекулирование т.е. такие инвесторы совершают сделки ежедневно по многу раз. Пассивные же стратегии использую более сдержанные инвесторы или по-другому консервативные, не планируя моментальную прибыль, а совершая несколько сделок в год и опираясь на длительный период.

Пассивные стратегии по другому ещё называют «купи-и-держи» и практикуются, как правило, крупными инвесторами — паевыми и пенсионными фондами.

Многие из них инвестируют в индексные акции, поэтому такие инвестиции называются индексными. Статистика показывает, что иногда пассивные инвесторы зачастую получают больше прибыли от своих вкладов нежели спекулянты.

Активные спекулятивные стратегии основываются на предположении, что рынки «неэффективны». Как правило, подобными спекуляциями занимаются профессионалы фондового рынка.

Хочется заметить, что на долгосрочной перспективе нет никакой связи между частотой совершения сделок и доходностью. Долгосрочные инвесторы могут слихой переплюнуть спекулянтов на отрезке в 2-3 года, но те же краткосрочные инвесторы обыгрывают на месячном и квартальном интервале.

Разделить стратегии инвестирования можно также и по методу принятия решений об инвестициях. Практикуется несколько вариантов, которые значительным образом отличаются друг от друга. Речь идёт о фундаментальных, качественных и количественных стратегиях.

1) Фундаментальные стратегии основываются на выводах, что в долгосрочной перспективе стоимость акций будет стремиться к пику. Существует большое количество разных методов исчисления этой стоимости, но все они сводятся к одному принципу — необходимо оценить всю компанию (или весь актив) в целом, а не изменения её котировок. К сожалению, такие принципы недоступны обычным обывателям, ими пользуются больше профессионалы. Кстати говоря, Уоррен Баффет является сторонником именно фундаментального анализа.

2) Качественные стратегии — это, наверное самый доступный способ для многих ,так как большинство опираются на мнение “экспертов” .Так же весьма популярным является технический анализ из-за простоты использования. Однако качественные методы не способны избавить инвестора от эмоций. Именно эти эмоции могут разрушить любую успешную стратегию. Как говорится чтобы зарабатывать, торгуя на бирже, стать “управляемым роботом”.

3) Количественные стратегии — это сравнительно молодая альтернатива качественному инвестированию. Количественные методы как раз и нужны,чтобы избавить инвестора эмоций или точнее не допустить появления таковых. Здесь как правило торговля проходит в автоматическом режиме по раннее описанным правилам. Самым известным примером таких стратегий является, «биржевой арбитраж» — т.е. одновременная покупка и продажа одного и того же товара или актива на разных биржах с целью получения наибольшей прибыли из-за отличия цен на этих биржах.

Стратегии инвестированияВсе стратегии инвестирования можно разделить и по отношению к риску. Риск — это неотделимая часть инвестиций, который представляет собой потенциальные убытки. Чем выше ожидаемая прибыльность, тем выше риск и наоборот.

Для инвесторов наибольшее значение имеют «рыночный» и «специфический» риски. Рыночный риск — это возможность получения потерь в результате обвала всего рынка. Специфический же риск — возможность получения потерь по определённому виду актива ( к примеру, акциями Газпрома или Сбербанка) из-за появления события(новости) повлиявшего на рынок.

Чем выше возможность к потерям тем толерантнее надо быть инвестору ( агрессивный стиль),некоторые же не могут себе позволить риск и поэтому именуются консервативными инвесторами, а те кто находит какой-то баланс между рисками и прибылью называются смешанными или умеренно-агрессивными.

Выберите свою торговую стратегию и начинайте зарабатывать прямо сейчас…..

Стратегии памм инвестирования

В предыдущем посте я рассказывал о преимуществах создания портфеля Памм счетов. теперь разберемся с тем, как им управлять после создания. Стратегии Памм инвестирования могут быть двух типов:

1. Пассивная стратегия памм инвестирования позволяет по-минимуму следить за колебаниями средств ПАММ портфеля. Данный подход я также справедливо называю самой простой стратегией инвестирования. Инвестор анализирует счета, входит на определенном уровне, ставит условия вывода в случае убытков, и время от времени пересматривает весь портфель: одни памм счета убирает, другие добавляет. Пересмотр можно делать раз в 1-3 месяца.

2. Активная стратегия памм инвестирования предполагает не только активный вход в памм счета, но и активный выход из них. Для этого потребуется наблюдать за счетами раз в 1-3 дня.

Пассивная стратегия

Суть стратегии состоит в нахождении верной точки входа в памм счет. Есть несколько разных версий того, как это сделать:

Вход на максимуме счета.

Логика такого подхода в том, что если управляющий обновляет максимумы, то в данный момент все хорошо, он зарабатывает и есть большая вероятность того, что в будущем он также будет обновлять максимумы и зарабатывать. Таким образом мы опираемся на теорию вероятностей, чем больше раз обновлялся максимум, тем выше вероятность того, что он будет и дальше обновляться.

Стратегии инвестирования

Цена проходит через пунктирную линию, выводим средства:

Стратегии инвестирования

Стратегии инвестирования

Минус данной тактики в том, что потенциальный убыток будет максимальным, из-за того, что точка входа в Памм совпадает с максимальной точкой графика. Риск большой.

Вход на просадках .

Разумеется, речь идет только о входах на просадках в надежные, перманентно-растущие Памм счета. Эта тактика позволяет уменьшит потенциальный убыток в 1,5-2 раза по сравнению с первой тактикой.

Стратегии инвестирования

Если мы входит на 15% просадке, то потенциальный убыток уменьшается до 40%. Если входим на 20% просадке, то потенциальный убыток уменьшается до 35%. Тоже немало, конечно, но все же это меньший риск при инвестировании в надежный счет, который постоянно показывает новые вершины.

«Не важно где дно — важно, чтобы это было дно».

комментарий на форуме о точке входа

Чем ближе точка входа к максимальной просадке, которую демонстрировал счет, тем лучше эта точка входа, но появляться на графиках она будет реже. А небольшие просадки будут частыми, на них тоже можно заходит в счет.

Стратегии инвестирования

Анализируя данный график, можно заметить, что на просадках в 15%, 20%, 25% можно периодически заходить и брать прибыль. Частота и размер просадок зависят исключительно от вашей стратегии памм инвестирования и терпения.

Мы можем видеть историю счета и его максимальная просадку, поэтому есть возможность выставлять ограничение убытков от последнего максимума на величине максимальной просадки. Риск сокращается, по сравнению со входом на максимуме. Кроме уменьшения потенциальных потерь, инвестор зарабатывает от текущей точки, то есть при росте до последнего максимума.

Стратегии инвестирования

Стратегии инвестирования

Подводя итог, следует заметить, что выбор точки входа — немаловажный момент в Памм инвестировании. Именно от правильного выбора входа зависит величина дохода и величина риска.

Полезные ссылки :

→ Портфель высокодоходных памм счетов

→ Альпари (регистрироваться и инвестировать в памм счета)

→ Fx-Trend (регистрироваться и инвестировать в памм счета)

→ Panteon-Finance (регистрироваться и инвестировать в памм счета)

Стратегии интернет- инвестирования

Опубликовано в Ликбез Автором Dmitry Reshtey в Декабрь 10, 2013

Добрый день всем, кто читает эту статью!

Стратегии инвестирования

Интернет-инвестиции, с каждым днем привлекают капитал все большего и большего количества людей. И это понятно, т.к. это просто (не надо никуда идти, ничего заполнять), быстро и относительно прибыльно.

Памм-счета, акции, Хайпы (в их различном проявлении), доверительное управление – вот далеко не полный перечень возможных инструментов, которые заставят приумножаться Ваш капитал.

Но, думаю, Вы в курсе того, что для любого вида инвестирования характерен риск. Риск потери, как части, так и всего капитала. Поэтому, инвесторы стараются всяческим образом уменьшить эти риски (кстати я уже писал статью о том, как снизить риски при инвестировании в ПАММ счета). И одним из способов для снижения рисков и управления своими деньгами являются так называемые стратеги интернет-инвестирования, о которых я сегодня и хотел Вам рассказать.

Если Вы готовы, то присаживайтесь поудобнее, я буду начинать

Напомню, что в независимости от того, какую стратегию интернет-инвестирования, Вы выберите, Вы должны помнить об основных правилах инвестирования (или как я и многие другие инвесторы называют их, «золотые правила инвестирования»).

Я решил разделить стратегии инвестирования в зависимости от времени вклада и его размеров. И  первая у нас будет:

«Долгосрочная стратегия»

В чем здесь суть?          А смысл такой стратегии инвестиций заключается в том, что человек, начавший делать это дело, имеет серьезные и далеко идущие планы. Тоесть ему не подходит каждый день вкладывать в разные источники, зарабатывая тем самым себе на пиво и на девушек.  Основным признаком долгосрочной стратегии инвестирования, кроме самого срока инвестиций, является еще и выбор источников инвестиций с точки зрения доходности (ну а вместе с тем, и риска). Таким инвесторам вполне нормально иметь прибыль по портфелю до 5-ти процентов в месяц.

Подразумевается еще и то, что у человека есть за что жить, и свои средства он не будет снимать каждую неделю. Поэтому, минимальный срок вклада в долгосрочной стратегии интернет-инвестирования, я бы назвал от 12 месяцев.

Поэтому, я бы советовал тем людям, которые вкладывают свои деньги на долгосрочную перспективу, выбирать для своих инвестиций, акции, доверительное управление, которое уж точно имеет под своей основой реальный бизнес,  консервативные ПАММ счета, и низкопроцентные Хайпы.

Как ВЫ уже поняли, что для того, чтобы инвестировать «в долгосрочную» надо иметь более или менее приличный капитал для инвестиций. Я бы советовал «стартовать» с 10000 долларов. Если у Вас прибыль по портфелю будет в пределах 10% в месяц, то это получается удвоение вклада за год, что вполне нормально (я бы сказал, даже отлично).

«Краткосрочная стратегия»

Антиподом к долгосрочной стратегии интернет-инвестирования, является краткосрочная. Чаще всего срок инвестиций не исчисляется годами. Вклады делаются на срок от нескольких дней до нескольких месяцев. Это связанно с выборов инвестиционных инструментов: это низко- и высокопроцентные Хайпы, агрессивные ПАММ счета, различные «удвоители» и так далее.

Прибыль по портфелю (а вместе с тем и риск) колеблется от 30% в месяц и выше.  Как правило, инвестор каждый месяц или 2 недели снимает проценты с Хайпов или ПАММов, т.к. на эти деньги он еще и живет.

Естественно, преимуществом такой стратегии для инвестирования, является доходность. При особой удаче можно за месяц удвоить или утроить свой вклад. Да и начинать такие инвестиции можно с сотни долларов. Но здесь есть другой негативный аспект: необходимо постоянно «держать руку на пульсе». Это связанно с тем, что «агрессоры» в ПАММах сливают депозит, Хайпы «скамятся», и т.д. Поэтому, это больше похоже не на инвестирование где ВЫ спокойно наблюдаете, как работают Ваши денежки, а на реальную работу, ведь Вам придется мониторить постоянно форумы, блоги, на предмет скама или потери средств.

К краткосрочной стратегии инвестирования прибегают либо начинающие люди, либо те, кто не хочет особо вникать в процессы, а хочет пощекотать себе нервы.

Ну и последней и наиболее распространенной стратегией для инвестирования, будет:

«Комбинированная»

Как говориться, «истинна всегда посредине». Стратегии для инвестиций – не исключение. Выше я привел Вам противоположные подходы к увеличению своего капитала. Но наиболее распространенным из них будет комбинированный. При таком способе инвестиций, Вы «берете» доходность от краткосрочной стратегии инвестиций, и «добавляете» к ней надежность долгосрочной. Как это сделать? А очень просто

При составлении инвестиционного портфеля выбирайте инструменты с разной доходностью. Например, 40% своего капитала, который Вы решили «посвятить» инвестициям,  можно вложить в низкопроцентные Хайпы. Также можно попробовать консервативные ПАММ счета. Они Вам будут давать около 10% в месяц.

Далее, остальные 50% — в «среднепроцентники» (в 2-4, в зависимости от капитала) и в ПАММ счета умеренного риска. Они Вам будут давать 20-30% в месяц. При этом конечно, надо успевать их мониторить, дабы не потерять все свои деньги .

И те 10% что остались, можно попробовать «пооткручивать» в высокопроцентниках. Это может дать, как приличную прибыль, так и убытки.  Именно поэтому, я бы не советовал Вам доверять больше сотни долларов одному высокопроцентнику.

Преимуществом такой стратегии является то, что сумма, с которой можно «стартовать» варьируется от 1000 долларов США, против 10000 для долгосрочной перспективы.

Сегодня я Вам рассказал том, какие  есть стратегии для интернет-инвестирования.  Эта классификация – всего лишь один из возможных вариантов, где во главу «угла» я поставил срок инвестиций, и отчасти доходность. Конечно, есть и другие стратегии, к которым прибегают многие начинающие (и не очень) инвесторы.

А по какой стратегии  Вы инвестируете свои деньги?

Статья моя, но она опубликована ранее на портале mmgp.ru.

Источники:
profit-investment.ru, vygodnye-investicii.ru, investr-pro.ru, forekspamm.ru, richinvest.biz

Следующие статьи


Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр справа: код подтверждения


Мічіо Сузукі (Suzuki Loom Manufacturing). Suzuki, як і Toyota, не завжди була автомобільним виробником; вона теж почала свою ... Читати ще

1.Огляд 1.1.Мета проекту Метою цього бізнес-проекту є організація та будівництво АЗС (автозаправної станції) і супутнього комплексу з надання додаткових послуг автовласникам, ... Читати ще

Віктор Янукович підписав Закон № 242-VII «Про внесення змін до Бюджетного кодексу України у зв'язку із створенням органів доходів ... Читати ще

Є криза чи ні - яка вам різниця, якщо вас звільнили?Особисто у вас точно криза - моральний і фізичний.Подумати тільки, ... Читати ще

Популярні статті

Нові статі

Высокий процент по вкладам

"Контракты UA": Все выше, и выше, и выше: почему банки взвинтили ставки по гривневым депозитамНаибольший доход, ... Далее

Высокие проценты по вкладам москва

У читателя может возникнуть вопрос: «Если я делаю вклад в банке, официально оформляю его всеми необходимыми документами, то какие могут ... Далее

Высокие вклады в рублях

* Консультации каждому рефералуСоветы и рекомендации по увеличению доходовКак не потерять деньгиСупер- Вклад - высокие ставки. Успей оформить. Звезда среди депозитов.Вклады в ... Далее

Высокие проценты по вкладам 2015

Высокие Проценты По Вкладам 2015Нашу группу находят по словам:О психологии легко - Как заработать на идее. Мыслим 31 окт 2007 И тогда ему ... Далее