Верховна Рада ухвалила за основу законопроєкт №16013, який вперше запроваджує кримінальну відповідальність – аж до восьми років ув’язнення – за передачу та продаж реквізитів банківських рахунків третім особам.
Про це повідомляє Bussines News із посилання на карту законопроєкту, розміщену на сайті парламенту.
Чому виникла потреба в законі
В останні роки практика використання так званих "дроп-рахунків" (коли громадяни за винагороду передають управління своїми банківськими картками зловмисникам) набула системного характеру. Саме такі номінальні рахунки є головним інструментом для роботи шахрайських кол-центрів, функціонування незаконного грального бізнесу, відмивання злочинних доходів та торгівлі забороненими речовинами. Ухвалений документ як раз і покликаний розв’язати проблему із тіньовим розподілом потоків між тисячами таких карток та допомогти виявити реальних організаторів схем.
Як каратимуть порушників
Документ пропонує доповнити Кримінальний кодекс новою статтею (200¹), яка чітко розмежовує міру відповідальності залежно від тяжкості діяння. Відтак, за свідому передачу власної картки, платіжних даних чи доступу до рахунку для вчинення злочину доведеться сплатити штраф у розмірі від 5 до 17 тис. гривень.
Значно більшим буде покарання для тих, хто професійно акумулює такі дані. До прикладу: за одержання, купівлю, зберігання чи збут чужих платіжних інструментів загрожуватиме штраф до 170 тис. гривень або позбавлення волі на строк від 2 до 6 років. Якщо ж такі дії вчиняються повторно або у складі організованої злочинної групи, термін ув’язнення зросте до 5-8 років.
Розширення відповідальності та санкції для компаній
Законопроєкт також суттєво посилює чинну статтю 200 КК України "Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення". Відтепер за фальсифікацію платіжних інструкцій, електронних гаманців чи незаконне заволодіння банківськими даними шляхом обману зловмисникам загрожуватимуть не просто штрафи, а реальні терміни ув’язнення – до 4-5 років обмеження або позбавлення волі. Важливим нововведенням є й те, що за подібні фінансові махінації відповідатимуть не лише фізичні, а і юридичні особи, до яких суд зможе застосовувати заходи кримінально-правового характеру.
Нагадаємо, раніше МВС анонсувало посилення відповідальності за порушення ПДР шляхом фіксації порушень на дорогах спеціальними патрульними автомобілями "Фантомами".